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基金的销售及期货、融资融券新型业务简单介绍 第一组 目录 基金的销售 期货(股指期货) 融资融券 基金的销售 基金的含义 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资 者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人 托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证 券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 基金的分类 规模是否固定、是否有存续期： 开放式、封闭式 投资范围的不同： 货币型、债券型、混合型、股票型 基金的特点 集合理财、专业管理 组合投资、分散风险 利益共享、风险共担 严格监管、信息透明 独立托管、保障安全  基金的销售渠道 基金公司 银行 证券公司 基金的销售技巧 长期交往建立信任+适时推荐=成功销售 省、市分行多媒体宣传+积极营销=全面销售 收益喜悦的传播+身边亲近的人=拓展销售 小额投资获利+谨慎有钱人=潜力销售 银河基金特色 品种齐全的基金超市 代销所有开放式基金，同时八成以上基金申购可享 受四折申购费优惠。 “ 力量强大的研究中心 国内第一家专业基金研究评价机构。 国内第一家推出了符合中国基金市场特点的基金分类体系，并经历市场检验成为实际上的市场标准。 证监会和中国证券报的咨询机构。 基金金牛奖的评选机构。”” 期货(股指期货) 股指期货 股票指数期货是一种以股票价格指数作为标的物的金融期货。 股票指数期货具有股票和期货的双重属性。 沪深300股指期货合约 股指期货与股票的区别 股指期货的基本特征 股指期货的交易类型 股指期货的交易类型 股指期货的交易类型 套期保值 利用股指期货来对冲系统性风险，分为买入套期保值和卖出套期保值。 客户群体：主要包括在现货市场上拥有较多头寸的大户，以及公募基金、社保基金、保险资金、大小非等。 套利 风险低、但收益并不低。可以分为期现套利和跨期套利。从其他国家经验看，股指期货推出初期，套利机会频繁、利润丰厚。 客户群体：主要包括个人投资者中的大户以及机构——如QFII、私募基金、券商自营等。 投机 出于对后市的把握,甘愿承担市场风险,在市场上获取价差收益。 客户群体：风险偏好较强、自身资金满足入市门槛但资金规模并不是很大,主要做短线。例如：权证投资者、主板市场中的中户、商品期货投机者。 融资融券 融资融券的定义 融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向具有上海证券交易所或深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。 融资融券对证券市场的影响 正面影响 为投资者提供融资，给证券市场带来新的资金增量，对证券市场产生积极的推动作用。 明显活跃交易，完善市场的价格发现功能。 为投资者提供了新的盈利模式。 负面影响 融资融券可能助涨助跌，增大市场波动。 可能增大金融体系的系统性风险。 融资融券的意义 提高市场的流动性 完善价格发现功能 提供更多的投资手段 谢谢! ?技巧1：长期交往建立信任+适时推荐=成功销售? ????在理财岗位工作有3年了，我熟悉并了解我的客户，客户也对我信任有加。这种信任是在一线开展营销的有利条件。我有一位客户李大爷，早期购买过我行代理的长信金利、华夏复兴等基金。去年3月，我行销售广发强债基金时，我根据当时的行情，认真研究产品说明后，打电话建议李大爷认购一些。在把市场行情和基金投资方向向他介绍后，没想到李大爷很快来到营业厅申购了2万元。今年3月，李大爷来营业厅询问收益时，广发强债基金的收益率已达到10%，他自己都不敢相信这是真的。他感叹比存定期高多了！当时，我行正在代理发行中的中欧稳健基金，他一次又认购了3.5万元。? ????技巧2：省、市分行多媒体宣传+积极营销=全面销售? ????河南省分行、洛阳市分行一向重视基金销售工作，并不定期通过在发行量大的报刊上和公交车上做广告、在支行网点悬挂条幅、发送手机短信、召开行情分析会、举办大客户沙龙等方式进行宣传，达到连续持久的营销效果。今年4月，有位做机械加工生意的客户，来我行办理汇款业务时，我行的宣传引起他的注意。我向他介绍了今年的经济情况以及近期大盘走势，这位客户属于风险承受能力较强的投资者，我向他推荐了国泰300指数型基金，他当时一次投资12万元，6月初我建议他赎回7万元，获利近1万元；华富价值基金发行时，他从其他银行取来钱认购了10万元，近期我建议他将剩余的5万元基金赎回，在合适的时机购买其他基金。? ????技巧3：收益喜悦的传播+身边亲近的人=拓展销售? ????随着基金销售越来越热门，很多客户得到了收益，这种喜悦的传播，有利于推动我的销售工作。我的一位朋友是中保人寿的营业部主任，部门员工较多，但在2008年年初，由于没有好的基金产品，使我苦于张口