跟单信用法律实务.ppt

Yuqiang @ Copyright Reserved 跟单信用证法律实务 厦门大学法学院 肖伟 2007 年 5 月 主要内容 UCP600与UCP500的比较分析 UCP600实施中的法律实务 最高法院司法解释评析 最高法院司法解释法律实务 UCP600产生的背景及过程 《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒”—— 1933年国际商会第82号出版物 1952年国际商会第151号出版物 1962年国际商会第222号出版物 1973年国际商会第290号出版物 1983年国际商会第400号出版物 1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中） 2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月实施） UCP600产生的背景及过程 UCP600修订的背景 自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。 国际商会有关UCP500的系列出版物 Position Paper No.1,2,3,4 （修改/议付/非单据化条件/运输单据） Publication No.515/535/565/596 URR525/ISP98/ISBP/Eucp *国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（Charles del Bush—Chairman, ICC Commission on Banking Technique and Practice. Adopted from Foreword of Position Paper 1,2,3,4） UCP600产生的背景及过程 在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评议。因为ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上。 UCP600产生的背景及过程 在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARY COLLYER提供了一份评议七条条款的报告： 第九条 – 开证行与保兑行的责任（共二十六次） 第十三条 – 审核单据的标准（共四十三次） 第十四条 – 不符点单据与通知（共六十次） 第二十一条 – 对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次） 第二十三条 – 海运提单（共四十七次） 第三十七条 – 商业发票（共二十六次） 第四十八条 – 可转让信用证（共三十一次） UCP600产生的背景及过程 多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。 IN THE EVENT THAT THE DOCUMENTS PRESENTED WITH DISCREPANCY, A DISCREPANT FEE OF USD60.00 OR EQUIVALENT WILL BEN DEDUCTED FROM THE PROCEEDS. UCP600产生的背景及过程 From Introduction of UCP500：单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的《跟单信用证统一惯例》的前言可以看出：“一些调查表明，大约5％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒付，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。” UCP600产生的背景及过程 From Introduction of UCP600：When work on the revision started, a number of global surveys indicated that, because of discrepancies, approximately 70% of documents presented under letters of credit were being rejected on first presentation. This obviously had, and continues to have, a negative effect on the letter of credit being seen as a means of payment and, if unchecked, could have serious implications for maintaining or