中国银行股份有限公司基层经营性分支机构负责人岗位合规手册精选资料.docVIP

封面 中银机密 中国银行股份有限公司基层经营性分支机构负责人岗位合规手册 二 O O 五 年 九 月 使用说明 使 用 说 明 本说明旨在帮助《中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册》（以下简称“手册”）使用者了解手册的功能、主要内容、使用方法和应注意事项。 一、手册的功能 1、是向员工提示岗位合规要求和强化员工尽责观念的工具 手册是结合岗位职责编制的，向员工提示其应遵循的合规要点和可能承担的违规责任的书面文件。手册内容是开展岗位合规培训的基础，是进行岗位合规测试及考核的重要依据，员工应通过使用手册进一步增强岗位合规意识与能力，规范操作、强化尽责观念。 2、 是银行加强内部管理的重要手段 手册明示的合规要点是银行与员工之间劳动合同约定的员工必须了解和遵守的重要内容。员工违反合规要点应承担违反劳动合同的相应责任，并应依据相关规定承担违规责任。 二、手册的内容 手册包括以下主要栏目： 合规要点 指为防范合规风险，从“规范性文件”（见下文）中提取的规范本岗位员工行为的合规要求。 违规责任 指中国银行和/或员工因未遵守合规要点而导致中国银行和/或员工可能被追究的民事责任、行政责任、刑事责任、中国银行内部纪律处分等处罚 规范性文件索引 分别列示提取“合规要点”和“违规责任”所依据的规范性文件名称及条目。规范性文件是指国家法律、行政法规、行政规章、司法解释、国际条约和国际惯例等外部规定以及中国银行颁布的内部规章制度。员工对手册相关内容不明时可依据索引作进一步查询。 备注 注明应予特别说明或提示的事项。 共性合规要求 指中国银行所有岗位的员工均应遵循的合规要求 岗位合规要求 指本岗位的员工应遵循的特定合规要求。 三、手册的使用方法及应注意事项 1、手册所称的“基层经营性分支机构”是指没有管辖职能的经营性支行（亦称二级支行）、分理处、储蓄所。 2、手册所称的“负责人”包括基层经营性分支机构的正、副职行长、主任，手册中列示的合规要求由负责人根据各自职责分工的实际情况遵守执行。 3、手册列示的合规要点和违规责任并非手册编制机关创设的内容，而是从规范性文件中提炼、总结的关键性语句。 4、手册列示的合规要点是针对岗位主要合规风险所做的提示，不应理解为岗位所有合规要求的汇总。对于手册未列示的相关规范性文件中的合规要求，仍按相关规定执行，有关具体业务、管理操作可进一步查询其他相关岗位合规手册或规章制度。 5、手册中的“违规责任”栏如为空白，仅表明规范性文件中暂无专门针对该条合规要点的处罚规定，对违反该条合规要点的行为仍要承担相应违规责任。 6、在“规范性文件索引”栏中，当首次出现某规范性文件名称时，同时注明文号，下文则不再重复列示文号。手册对某些规范性文件名称进行了简写，例如，将“《中华人民共和国商业银行法》”列为“《商业银行法》”。 7、本手册以2005年7月31日前颁布生效的规范性文件为提取合规要点和违规责任的来源。在手册使用过程中，如果相应规范性文件修订或者废止，则手册中的合规要点和违规责任亦应相应修订或者废止。总行将根据外部规定、内部规章制度的变化以及各分行的反馈意见，对手册内容进行定期补充、修改和完善。 正文 中国银行基层经营性分支机构负责人岗位合规手册 序号 合规要点 违规责任 规范性文件索引 备注 合规要点 违规责任 共性合规要求 1 应当遵守国家法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，遵守中国银行各项规章制度，不得从事损害国家利益、社会公共利益、中国银行利益和他人合法利益的行为。 违反相关规定，应当承担相应的民事责任、行政责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 《商业银行法》（国家主席令，2003年第13号）第8条；《中国银行依法合规经营责任制》（中银发[1999]112号）第2条；《中国银行员工行为守则》（中银劳[1999]52号）第3、4条 2 应当依法接受中国人民银行、国务院银行业监督管理机构和其他金融监督管理机构的监督管理。 u拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构、中国人民银行检查监督的，由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行责令银行改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 v故意阻挠、抵制、干扰本行内部监督部门和外部监管部门的监督，根据具体行为，给予记过至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同。 《商业银行法》第10条；