第五章国际金融体系.pptVIP

第五章 金融机构体系 金融机构体系概述 专门从事金融业务、协调金融关系、维护金融稳定的机构 一般包括货币金融政策和制度的制定和执行机构；金融业务的经营机构；金融活动的监督与管理机构。 金融机构的经济功能 （1）降低金融的交易成本 （2）防范金融交易中的逆向选择和道德风险 （3）提供长期贷款 （4）发行流动性较大的间接金融工具 （5）减少融资风险 第一节 国际金融机构体系 一、国际金融机构体系概述 其发端可以追溯到1930年5月在瑞士巴塞尔成立的国际清算银行，第二次世界大战后建立了布雷顿森林国际货币体系，并响应地建立了几个全球性国际金融机构，作为实施这一国际货币体系的组织机构。 1957年到70年代，欧洲、亚洲、非洲、拉丁美洲、中东地区的国家为发展本地区经济的需要，通过互助合作方式，先后建立起区域性的国际金融机构，如泛美开发银行、亚洲开发银行、非洲开发银行等。 二、国际货币基金组织 国际货币基金组织（IMF）是根据1944年联合国国际货币金融会议通过的《国际货币基金协定》建立的。1945年2月正式成立，1947年成为联合国的一个专门机构。 其宗旨是：通过会员国共同探讨和协商国际伙计问题，促进国际货币合作；促进国际贸易的扩大和平衡发展，开发会员国的生产资源；促进汇率稳定和会员国汇率有条不紊的安排，避免竞争性的货币贬值；协助会员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增长的外汇管制；协助会员国克服国际收支困难。 会员国缴纳的基金份额，是基金组织最主要的资金来源。 国际货币基金组织的主要业务活动：汇率监督，磋商与协商，国际储备创造，金融贷款。 贷款种类：普通贷款，中期贷款，补充贷款，出口波动补偿贷款，缓冲库存贷款，信托基金贷款 三、世界银行集团 世界银行集团包括世界银行、国际开发协会和国际金融公司。 （一）世界银行 世界银行的资金来源有会员缴纳的股金（实收资本有限）；向国际金融市场借款；出让债权；经营中的利润收入。其主要业务为向发展中国家提供长期贷款。 （二）国际开发协会 是专门对较穷的发展中国家发放条件优惠的长期贷款的金融机构机构，成立于1960年9月。资金来源除认缴股本等外还有世界银行拨款。 贷款不计利息，但收手续费，期限较长的“软贷款” （三）国际金融公司 国际金融公司建立于1956年7月，申请加入该组织的国家必须是世界银行会员国。是世界银行附属机构，法律上独立。 其主要任务是对属于发展中国家的会员国中私人企业的新建、改建和扩建提供资金。对私人企业贷款不需政府担保，利率高于世界银行。 四、区域性国际金融机构 1.亚洲开发银行： 1966年成立于东京，行址设在菲律宾首都马尼拉。 其宗旨是通过发放贷款和进行投资、技术援助，促进本地区的经济发展与合作。 我国在亚洲开发银行的合法席位于1986年恢复，为亚行的第三大认股国。 2.非洲开发银行： 1963年成立，行址设在科特迪瓦首都阿比让，我国于1985年加入该行，成为正式成员国。 其宗旨是为成员国经济和社会发展服务，提供资金支持；协助非洲大陆制定发展规划，协调各国的发展计划，以期达到非洲经济一体化的目标 3、泛美开发银行： 以美国和拉美国家为主 贷款分为普通业务贷款和特种业务基金贷款.前者贷放的对象是政府和公、私机构的经济项目,期限一般为10-25年,还款时须用所贷货币偿还.后者主要用于条件较宽、利率较低、期限较长的贷款,期限多为10-30年,可全部或部分用本国货币偿还. 五、国际清算银行与巴塞尔银行监管委员会 国际清算银行（BIS） 1930年成立于瑞士巴塞尔，其目的是处理第一次世界大战后德国赔款的支付和解决德国国际清算问题。 现在是国际上唯一办理中央银行业务的机构， 其宗旨改为促进各国中央银行间的合作，为国际金融往来提供额外便利，以及接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。 巴塞尔银行监管委员会 是国际清算银行的专门委员会。 第一个契约文件《巴塞尔协议》 一般将1988 年的《巴塞尔报告》称为旧巴塞尔协议，将1999年6月公布的《新巴塞尔资本协议》征求意见稿（第一稿）及以后的修正稿称为新巴塞尔协议。 三大支柱：资本充足率、监管部门监督检查和市场纪律为主要特点的新资本监管框架 资本充足率指资本对风险资产的比率，反映一个金融机构的资本充足程度，是衡量一个金融机构承担风险能力的综合指标。 包括核心资本和附属资本的资本总额与风险加权资产总额的比率不得低于8％，其中核心资本与风险加权资产总额的比率不低于4％。 核心资本包括实收资本、资本公