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中国银行从业资格考试网 - 银行从业人员资格试题】 一、单项选择 1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【　A　】。 A.保证收益型理财计划 B.非保证收益型理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【　C　】。 A.非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划 3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？【　D　】。 A.非保本浮动收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.最低收益理财计划 D.固定收益理财计划 4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【　A　】。 　 A.个人理财服务 　B.投资规划 　 C.综合理财服务 　 D.私人银行业务 5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？【　D　】。 　 A.固定收益理财计划 　 B.保证收益理财计划 　 C.保本浮动收益理财计划 　 D.非保本浮动收益理财计划 6.申购新股型理财计划属于【　C　】。　 A.结构型理财产品　 B.固定收益型理财产品　 C.套利型理财产品　 D.衍生证券联结型产品7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【　C　】。　 A.可赎回债券　 B.偿还基金债券　 C.可转换债券　 D.附认股权证债券8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【　C　】。　 A.6%　 B.6.25%　 C.5.6%　 D.以上都不可能9.资本市场的特征是【　A　】。　 A.风险性高，收益也高　 B.收益高，安全性也高　 C.流动性低，风险性也低　 D.风险性低，安全性也低10.间接融资可以应用的金融工具是【　D　】。　 A.股票　 B.债券　 C.汇票　 D.信用贷款 第 11 题 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中超额准备金率的计算公式为（　　）。A．人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额×l00%B．人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币各项存款期末余额×l00% C．人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币定活期存款期末余额×l00%D．人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币定活期存款期末余额×l00% 【正确答案】： B 第 12 题 某银行2006年初正常类贷款余额为10 000亿元。其中在2006年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率（　　）。A．为6.0%B．为8.O%C．为8.5%D．因数据不足无法计算 【正确答案】： C 第 13 题 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺Vl率的定义为（　　）。A．30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额B．60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额C．90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D．120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额 【正确答案】： C 第 14 题 信用风险监测是： （　）。A．一个连续的动态的过程 B．跟踪已识别风险的发展变化情况, C．根据风险的变化情况及时调整风险应对计划，并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时识别分析 D．以上都是 【正确答案】： D 第 15 题 RAROC是指经预期损失和以（　　）计量的非预期损失调整后的收益率。A．核心资本B．经济资本C．附属资本D．监管资本【正确答案】： B 第 16 题 商业银行的流动性需求的变化是（　　）。A．容易预测的B．可以预测的，但很难精确预测C．不可能预测的D．以上都不对 【正确答案】： B 第 17 题 抵押贷款支持证券CL0循环结构中的循环期是指（　　）。A．证券本金偿还的时期B．特设中介机构以抵押资产作标的发行证券、筹集资金并将其投资于新资产C．特设中介机构购买初始抵押资产的时期D．不断购买抵押资本然后再以抵押资产为标的来发行证券的过程 【正确答案】： B 第 18 题 一般说来，集团法人客户的信用风险特征不包括