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国际货币金融法部分 国际货币金融是法调整国际货币金融关系的各种法律规范的总和。国际货币金融关系包括国际货币关系和国际金融关系。国际货币关系主要指国家之间因协调彼此之间的货币政策而存在的法律关系，也包括国家在行使货币主权和履行国际货币义务过程中与有关的国际经济组织之间存在的法律关系。国际金融关系是指国家、国际经济组织、私人相互之间因国际金融活动及其管理而存在的法律关系。国际货币金融法的法律渊源包括各国的民商实体法、国际惯例、各国涉外货币金融管制立法和相关国际条约，国际货币金融法是有关国际货币金融关系的国际法规范和国内法规范、公法规范和私法规范的总和。 国际货币金融法的内容主要包括三个方面：有关国际货币法律制度，是指以国际货币基金组织的《国际货币基金协定》为基石的国际货币法律体系；有关国际资金融通的法律制度，涉及国际贷款、国际证券投资和国际租赁等主要融资方式的合同条款和法律规范；有关对跨国银行监管的法律制度，包括跨国银行母国和东道国对跨国银行海外分支机构的法律管制和在相关领域的国际协调。 第一章 国际货币法律制度 本章知识要点 国际货币法律制度是指依国际条约及国际惯例而形成的货币安排，主要涉及国际货币的确定、各国货币之间的汇兑关系、国际收支的调节及国际结算方面的国际法原则和规则。 一、国家货币主权与外汇管制法律制度 （一）国家货币主权 国家在货币上享有排他的主权，每一个国家在其国内有发行和管理本国货币的最高权力，在国际上有独立执行其对外货币政策、平等参与处理国际货币金融事务的权力。国家对货币的主权主要表现为：1．创立和发行独立的货币；2．确定货币的汇率；3．决定采用何种汇率制度；4．决定是否实行外汇管制。 （二）外汇管制法律制度 1．外汇管制立法的目的和作用 外汇收支入不敷出的国家为了节约外汇支出，常制定外汇管制法来维持国际收支的平衡。外汇管制的主要作用是：防止资本流出，维持国际收支平衡；增加黄金与外汇的储备；增强公民对本国货币的信心；奖励出口，限制进口。 2．外汇管制立法的基本内容 各国外汇管制立法对外汇交易的管制可区分为对数量的管制和对汇率的管制两种不同方式，在具体实施时又可分为对人的管理和对物的管理两种形式。各国外汇管制立法是通过对国际收支各个项目的管理和控制来维持本国国际收支的平衡。 3．外汇管制立法的域外效力 有的国家立法对本国的贸易外汇进行严格管理，有的国家还对非贸易外汇实行管制。目前，不少国家法院以外国的外汇管制法违反法院地公共政策为由拒绝承认和适用外国的外汇管制立法。《国际货币基金协定》第8条第2款b项规定，“有关任何成员国货币的汇兑契约，如果与该国按照本协定所实施的外汇管制条例相抵触，在任何成员国境内均属无效。”该规定实际上确立了各成员国有相互承认对方外汇管制法的域外效力的义务。 二、国际货币基金组织与《国际货币基金协定》 在国际货币法律制度中，《国际货币基金协定》（Articles of Agreement of the International Monetary Fund，以下简称《基金协定》）居于中心地位，其他国际货币金融组织制定的规则均不得与其抵触。 （一）国际货币基金组织的创立 1944年7月1日，44个国家参加了在美国新罕布什尔州举行的“布雷顿森林会议”，签订了《基金协定》，成立了国际货币基金组织（International Monetary Fund，英文简称IMF，以下简称基金组织），宣告产生战后的国际货币法律制度，即“布雷顿森林体制”，它是二战后国际货币体系的基础。 《基金协定》自1944年12月生效之后，随着战后国际货币制度的变迁，曾于1968年7月、1978年4月、1992年11月和1997年9月四次进行修订。 （二）基金组织的宗旨与职能 根据《基金协定》第1条的规定，基金组织的宗旨可以归纳为六项：1．促进国际货币领域的合作；2．促进国际贸易的扩大和均衡增长；3．促进汇率稳定；4．协助成员国建立多边支付制度；5．在充分保障下，以基金组织的资金暂时供给成员国；6．缩短和减轻成员国的国际收支不平衡。 为了实现基金组织的上述宗旨，《基金协定》除了作为建立基金组织的章程之外，同时还确立了该组织的管理职能和金融职能： 1．管理职能：基金组织成员国可自主选择汇率制度，但在促进汇率稳定方面，仍有义务与基金组织合作，并接受基金组织的监督，为此修改原《基金协定》的《牙买加协定》规定了基金组织与成员国之间的双边磋商制度和多边监督机制。 2．金融职能：为避免当一国发生国际收支逆差时而可能采取有害于本国或国际繁荣的措施（如竞争性贬值）来改善本国的国际收支状况的现象，基金组织的另外一项重要职能就是，当一成员国国际收支出现困难时，向该成员国提供资金支持，帮助其恢复国际收支的平衡。基金组织采取“购买与购回机制”（即