银行加强洗钱管理工作总结.docVIP

银行加强反洗钱管理工作总结 人民银行对金融机构的反洗钱工作开展情况进行了现场检查，并对相关检查情况和处理意见进行了通报，现结合通报内容提出我行反洗钱工作相关要求，请组织本单位及所辖机构相关人员进行学习并按要求落实。 一、从检查整体情况看，各金融机构对履行反洗钱义务的认识明显提高，各项基础工作得到了进一步加强，反洗钱工作得以积极有效开展。具体表现在： （一）完善组织，健全机构，确保反洗钱工作正常开展 各金融机构能按照相关法律规定成立了由主要负责人任组长、主管领导任副组长，各相关职能部门为成员的反洗钱工作领导小组，并制定了相关规章制度和工作方案。同时指定了内设机构专门管理反洗钱工作，配备了专职人员。工商、农业、建设、招商等银行还以正式文件形式明确了领导小组和成员部门及报告员工作职责，做到有机构牵头管理，由部门综合协调，有人员具体落实，完善反洗钱组织架构，为工作顺利开展奠定了良好的组织基础。 （二）夯实基础，强化内控，有效实施各项规章制度 从检查情况看，各金融机构领导都高度重视反洗钱的基础工作，采取各种措施加强内控制度建设。各金融机构不仅能按照相关法律法规执行，还能按照上级行的规章制度，结合本单位实际制定了更加详细、操作性更强的内控制度，并能在年初制定工作计划，将制度落实到相关部门和人员，有的机构还将反洗钱工作作为年终绩效考核的一项重要内容，直接与单位和个人的责任利益挂钩。通报中指出如中行、光大、浦发及我行都在此方面表现较好，取得了良好的效果。 （三）尽职尽责，严格审核，切实做好客户身份资料及交易记录保存工作 各金融机构能严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关规定，认真核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存相关文件的复印件或影印件。通过现场检查和随机电话核对客户资料情况看，金融机构特别是银行业金融机构留存客户身份资料的真实性、完整性、有效性有了比较可靠的保证。 （四）认真监测，深入分析，大额交易及可疑交易报送工作质量明显提高 各金融机构都能够按照《金融机构大额交易及可疑交易管理办法》的要求开展报告工作。大额交易报告基本做到了准确、及时、完整，漏报问题较上年明显减少，迟报、漏报现象得到了有效遏制。 二、存在的主要问题。 （一）反洗钱人员配备不足，严重影响了工作的及时有效开展 各金融机构对反洗钱工作人员的配备明显不足，力量颇为薄弱，有的单位只有一人负责，既要负责监督管理数据上报工作，还要负责业务指导、综合协调、宣传培训等多项工作，严重影响工作的有效开展。 （二）客户身份信息登记不全，客户尽职调查没有达到持续有效的要求 部分金融机构在执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》时、还存在理解认识不准确、掌握执行不到位问题。一是漏登记客户信息。如未登记性别、国籍、身份证件或身份证明文件的有效期限、职业、联系方式等内容；二是客户身份资料信息不及时更新，我行在检查中就被指出存在客户的营业执照、组织机构代码证过期的问题；三是个别机构缺少组织机构代码证等证明文件。 （三）有关可疑交易标准掌握不准，错报可疑交易现象较为严重 部分金融机构未认真进行人工辅助分析，直接将系统提示的大部分、甚至全部交易都作为可以交易进行上报。造成可疑交易数据数量虚高、质量低下。我行被通报的问题也主要集中在该项目上，对公、对私可疑交易报告错报和重复报送现象均比较突出。 （四）业务培训的针对性不强。难以起到积极促进作用 各单位反洗钱培训内容多集中在有关法律法规的条文上，没能与实际业务有机结合，突出表现为“三多三少”，即理论多，实务少；泛泛讲得多，可操作的少；条文规定多，具体案例少。形式多停留在记笔记、背规定的初级阶段。 三、具体工作要求 （一）认真组织，高度重视。请各单位高度重视，认真组织负责反洗钱工作的相关人员学习，对本单位及所辖机构反洗钱工作进行重新审视，并对照改进本单位的反洗钱工作，提高履行反洗钱职责的意识，增强责任感、使命感。 （二）结合实际，借鉴经验。各单位结合实际，组织相关人员学习和借鉴通报中好的经验作法，充分利用“他山之石”提高本单位反洗钱工作管理水平。 （三）查找不足，及时整改。对在检查过程中存在问题的单位，要制定有针对性的具体整改措施，在3月底前将整改情况向总行报告。没有被通报的单位也应注意总结和对比，坚决杜绝侥幸思想，进一步加强管理，提高反洗钱的履职水平。 　 2