加拿大中介组织监管与启示.docVIP

加拿大中介组织监管与启示 　　政府只负责宏观管理 　　加拿大政府对市场中介组织采取宏观和间接性的监管模式。所谓宏观监管，即以联邦法令或者省政府法令的形式，从宏观上规范市场中介组织的法律地位、工作职责、准入标准、行业自律和违法惩处等等。 　　在加拿大，政府部门一般不对市场中介组织进行全面管理，如市场中介组织的资质审批、投诉调查和违纪惩戒等，均不由政府部门负责。但是，如果政府认为某些工作比较重要，则可以根据需要授权一些政府部门进行专项监管。例如，为了确保教育培训的质量，不列颠哥伦比亚省的法令授权专门教育厅，对行业协会的教育培训情况进行专项监管。 　　虽然政府不对市场中介组织进行全面管理，但依然可以通过保留最终裁决权来对市场中介组织和行业协会的管理产生重大影响。例如，如果市场中介组织从业人员认为，行业协会的许可审批不公平、不公开或有歧视，或者不满行业协会的惩戒决定，可以向政府特定部门或法院上诉。除此之外，对于一些违规或犯罪行为，如《反洗钱与恐怖法案》要求有关行业协会定时准确向反洗钱中心报告自检评估报告，经审查发现有违规的，政府可以视情节轻重对其进行经济制裁。涉嫌犯罪的，则直接移交皇家骑警处理。 　　成熟的自律监管体系 　　加拿大各类市场中介组织都有自己的行业协会，行业协会所形成的行业自律机制，对市场中介组织发挥着主要监管作用。行业协会的规模、社会影响力、成熟度不同，其对市场中介组织监管