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涉众型经济犯罪案件调查分析 　　近年来，随着经济社会的快速发展，经济领域内非法吸收公众存款、集资诈骗、合同诈骗等涉众型经济犯罪案件呈多发高发态势，严重破坏了社会主义市场经济秩序，给国家、集体和人民的财产安全造成了严重危害，给社会和谐稳定带来重大隐患，务必引起有关部门的高度重视，采取切实有效的措施加以防范。 中国论文网 /4/viewhtm 　　一、涉众型经济犯罪案件的特点 　　2013年至今年5月份，我院共办理涉众型经济犯罪案件8件10人，案件涉及受害人63人，涉案金额2936万元。案件具有以下几个共同特点： 　　（一）犯罪嫌疑人具有一定的经济实力和社会地位。涉案的10名犯罪嫌疑人中，5名信用社职工，3名民营企业经理，2名在当地承包工程。这些人具有一定的经济实力和社会地位，在商界具有一定的影响力，并且多数与被害人之间有过资金往来，前期均按时还本付息，在被害人心目中有一定的信誉和口碑。受此影响，不少被害人放松警惕，麻痹大意，最终上当受骗。 　　（二）以高息做诱饵，诱惑鼓动性强。按规定，民间借贷的利率不得高于银行同类贷款利率的四倍，但这8起案件中，犯罪嫌疑人承诺给付被害人的利息最低的是月息四分，有的高达一角，折合利率为60%，而中国人民银行一年期存款利率为6.84%，两者利息差距悬殊。在这种情况下，被害人禁不住高利率的诱惑，头脑失去理智，很容易上当受骗。 　　（三）案件潜伏期较长。涉众型经济犯罪一般有一个漫长过程，往往潜伏期较长，初期不易被发现，只有当资金链断裂、嫌疑人潜逃或被害人索要本息无果时才容易被识破。其蓄积的破坏能量较大，一旦爆发就会导致涉案群体的恐慌。如董某某非法吸收公众存款案，本人系信用社工作人员，前期信誉良好，群众对其深信不疑。而当其资金难以为继时，便以高息为诱饵，非法吸收公众存款用于还贷，这样滚雪球一样，窟窿越来越大，直到资金链断裂，骗局才被识破。 　　（四）涉案金额巨大，造成的损失严重。以上案件涉案金额少则几十万元，多则上百万元，甚至千万元。被害人的资金被犯罪嫌疑人或者投资转贷，或者归还债务，或者参与赌博，或??非法占有等，案发时大都无力归还所骗资金。在无法偿还的情况下，拆东墙补西墙继续作案，更多的被害人陷入其中；有的甚至携款潜逃，给被害人造成严重的经济损失。 　　（五）受害人众多，极易引发群体性事件。涉众型经济犯罪的受害人少则几人，多的10余人，有的多达几十人，并且有的被害人家庭经济状况比较困难，他们把用以养老、看病、购房的积蓄交给犯罪嫌疑人使用。在追要无果的情况下，往往将矛头指向司法机关和政府，如得不到妥善处理，极易激化矛盾，引发群体性事件。 　　二、涉众型经济犯罪滋生蔓延的原因 　　（一）社会闲散资金充裕，群众投资渠道单一。近年来，随着经济的快速发展，不少退休人员、高薪阶层、小企业主或外出务工人员手中积累了不少的闲散资金。由于物价上涨和银行利率的调整，人们的储蓄开始进入负利率时代，百姓手中的大量闲置资金急于寻找投资空间。由于我国目前投资渠道单一，融资体系不健全，在这种情况下，高利息、高回报的民间投资无疑具有极大的诱惑力。犯罪分子利用群众的需求，编织各种名目，以高回报、低风险为诱饵，骗取群众资金。 　　（二）中小企业、个体工商户正常融资困难。受当前金融体制及各项政策的限制，中小企业、个体工商户普遍存在着融资难的问题。中小企业为了维持正常运转，不得不采取民间高利借贷的方式进行融资，一旦经营利润不足以支付贷款高息，遂采用“拆东墙补西墙”等手法非法吸收更多的公众存款。如李某某非法吸收公众存款案，其公司在生产经营中资金短缺，通过正当渠道难以获得贷款，无奈之下以高息向民间借贷，由于受市场行情的影响，利润微薄，不足以偿还高利贷，再以同样的方法借贷，最终陷入高利贷的深渊。 　　（三）作案手段欺骗性和隐蔽性较强，难以识破。此类案件中，表面上犯罪嫌疑人名下证照齐全、看似运营良好，还有高数额的固定资产，诸如厂房、机器、豪宅、名车等，不少嫌疑人谎称扩大生产规模、加大科技投资等，给被害人许以高回报来得到被害人的资金投入，但实际上存在着资金紧张、运转不畅甚至不断亏损或面临破产等情况，被害人往往在本息无归后方才如梦初醒。 　　（四）公众趋利心理作崇。目前我国正处于社会转型期，不同行业、不同部门间人员收入差距拉大，贫富分化的加剧，造成不少人幻想一夜暴富。在涉众型经济犯罪案件中，不少受骗群众是退休人员、下岗职工等低收入群体，这些群体生财无门，但又求富心切，面对高额利率的诱惑，甚至明知是陷阱而铤而走险。如张某某非法吸收公众存款案，存款人大都是经营小门市，平时省吃俭用、起早贪黑攒下积蓄，深知发家致富不易，为了贪利冒险将钱借给嫌疑人使用。 　　（五）群众风险意识淡薄。我国大多数投资者都是在近几年中