普益上智平衡基金-附件.pptVIP

普益上智平衡基金 西南财经大学信托与理财研究所 西南财经大学资本市场与资产管理研究中心 联合开发的低风险、追求高回报的理财产品 在熊市中（最差的情况下）获得保底收益，在牛市中享受市场溢价。 100万能买什么理财产品？ A 银行理财，年化收益5%？ B 公募基金，年化收益-20%—？？ C 普益上智平衡基金，收益7%—40%！！！ D 当前理财市场及主要理财产品 理财板块 已发数量 (款) 存量规模(亿元) 投资起点 投资期限 收益率 (2011年,综合) 银行理财产品 80000 40000.00 5万、10万、 20万…… 开放式、 各种期限 1年期：4.59% 集合信托产品 13000 13589.96 100万、一般300万才能买到 1年及以上 1年期：8.89% 公募基金 1273 23846.34 1000元 开放式 偏股: -24.23% 偏债: - 3.17% 阳光私募 3289 1600.00 100万、一般300万才能买到 1年及以上,固定开放 -16.43% 券商集合产品 365 1500.00 5万、10万 固定开放 偏股: -20.47% 偏债: - 4.34% 股票 -25.01% 　　结论：拥有30万-100万理财资金的客户，可投资方向和产品较少。特别是收益较高、期限较灵活、固定收益类的理财产品，是市场的稀缺品种。 近5年，集合资金信托计划是高端投资者最欢迎的理财品种之一，已成为高收益、风险可控的代名词。2007年至2012年初，资金规模从6000多亿跃升至5.3万亿。 目前上证综指徘徊在2100点附近，沪深300PE仅11倍，低于2008年1664点15倍的水平。 社保基金、保险公司投资A股的限制正在放松，韩国、卡塔尔等国和地区的主权投资基金都有大举进军A股之势。 A股已经在低点，但仍然存在较大不确定性，平衡性的产品是很好的选择。 基金设立背景： 有鉴于此，普益上智平衡基金隆重上市。获得信托市场稳健收益的同时，亦参与股市可能带来的超额收益，力争在保证一定收益的条件下获取高额回报。 产品名称 普益上智平衡基金 募集规模 每期3000万元 产品形式 有限合伙基金——券商资管 基金管理人 普益财富、光华上智 基金期限 2年 投资起点 30万元（30万-100万（不含）限20名投资人） 投资人预期到期净收益率 7%-40% 管理费 投资人到期净收益率超过7%，管理人收取管理费，管理费1%/年，按日计算，按季提取 业绩提成 投资人到期净收益率超过7%，管理人提取超额部分的20%作为业绩提成 投资方向 集合信托、股票、债券与货币市场等 投资比例 50%以上的资金投资于优质信托计划，50%以下的资金投资于A股或债券市场 基金概况： 基金结构 普通合伙人GP（出资6%） 专业机构担任，提供有力保障 有限合伙人LP（现金认购） 可享受稳健且可能高额的投资收益 普益上智平衡基金 投 资 律师事务所 现金认购 现金认购 支付收益 优质信托计划（50%以上） 证券市场（50%以下） 国泰君安定向资管 托管银行 投资目标: 投资策略: 投资方针: ２ 闲置资金从事低风险领域投资 稳健中追求市场投资机遇，为投资人创造较高的投资收益。 主要投资集合资金信托计划和A股市场，获得信托计划稳定收益的同时，通过经验丰富的投资团队，精选股票、把握时点，获得超额收益。 资金闲置期间，充分运用通知存款、债券与货币市场等低风险策略进行现金管理。 标的市场: 目前全国持牌信托公司共66家，控股股东均为地方政府、大型央企、大型民企或大型金融机构。信托公司为我国四大金融支柱之一，受中国银监会监管。 信托公司： 信托公司“非富即贵” 信托产品 　　自2001年信托业“一法两规”颁布以来，我国信托行业发展迅猛。截止2012年第1季度未，全国持牌信托公司共66家，共向市场共输入13000余款集合信托产品，存量规模达13589.96亿元，年化复合增长率超过60%。 期限固定，预期收益远高于同期其他固定收益类理财产品 信用增级手段丰富（土地抵押，物业抵押，股权质押、第三方担保，股东担保等） 固定收益类信托特质：收益较高、安全、稳健，且由信托公司发起设立，在中国银监会备案 信托财产独立，银行专有托管账户监管资金 信托优势： 信托局限： 投资门槛高，至少100万起，通常300万元以上才能买到 发行周期短，信托产品的募集期在7天左右，优质信托往往被“秒杀”，因此不是所有投资者都能成功认购 信托收益固定（主要在7%-10%，无法获得更高的收益率）