客户经理资格等级评审跟业绩管理方法.docVIP

北大纵横管理咨询公司 黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法 总则 根据《黄石市商业银行客户经理管理办法》的有关规定，结合黄石市商业银行市场营销与管理办法的实际情况，特制定本办法。 客户经理开发与维护的客户为我行公司银行业务和同业银行业务的各类客户，兼顾与对公、对私业务相关的其他业务。黄石市商业银行各级机构直接参与市场开拓和业务推广的公司业务和同业业务市场开发的所有人员，按本办法纳入公司银行业务客户经理管理和考核。各机构中分管对公业务的支行长，原则上按本办法考核。 客户经理登记评审由其工作资历、工作业绩、专业素养及道德水平等综合因素决定，评审等级决定客户经理的基本工资及相关待遇；客户经理业绩考核由客户经理创造的模拟利润决定，业务考核等级决定业务经理的绩效工资、奖金及营销费用；对对公业务做出特殊贡献的客户经理，由行长办公会给与特别贡献奖励。 客户经理等级序列及职数配置 客户经理等级序列分为三等八级，详见下表： 客户经理等级序列 简称 对应行政职级 资深客户经理 资深级 市行行长助理、副行长 高级客户经理（一级） 高一级 市行部门经理、支行行长 高级客户经理（二级） 高二级 市行部门副经理、支行副行长 高级客户经理（三级） 高三级 市行部门经理助理、支行行长助理 客户经理（一级） 中一级 一般岗位 客户经理（二级） 中二级 一般岗位 客户经理（三级） 中三级 一般岗位 客户经理（一般岗位级） 一般级 一般岗位 第五条 客户经理是指可独立向客户提供各项金融产品和服务，对其个人业绩可以独立考核的市场人员。基本职责有：市场拓展、业务推广、产品营销、信息收集、市场动态分析、客户关系维护、客户需求挖掘、客户融资申请的接受与调查、银行资产的管理与回收等。 第六条 新入行的大学毕业生从事对公市场营销工作，一年以内为“见习客户经理”；在行工作一年以上，经审查合格的见习经理或从行内其它岗位转入公司银行营销岗位工作的为“助理客户经理”。助理客户经理、见习客户经理不参加业绩考核，主要职责为协助客户经理从事基础性和辅助性工作。 第七条 对行内从事非市场工作的人员，在主岗之外仅凭个人关系开发维护客户给我行带来业务的，经市行市场营销部审查确认，可聘为兼职客户经理。 第八条 客户经理职数配置，根据各业务规模、发展目标等因素综合考虑，由人力资源部会同各机构和市行市场营销部确定，一般应不低于本单位正式职工比例的20%。每年初根据上一年实际数量和当年业务计划调整核定。 客户经理的准入资格 第九条 客户经理的基本准入条件： （一）有相应的专业经验和历史业绩; （二）通过相应等级的技术知识考试； （三）受过良好的国民教育，获得专科以上的文凭，具备一定的经济和金融知识； （四）良好的个人品质和职业道德，遵纪守法，无不良行为和业务违规纪录； （五）身体健康、心理健康。 第十条 客户经理的具体准入条件详见下表 内容等级 学习背景或技术职称 从业经验或专业年限 客户经理 专科以上或中级技术职称以上 担任助理客户经理一年以上；二年以上银行工作经验或相关工作经验 高级客户经理 本科以上或中级技术职称以上 担任客户经理三年以上；五年以上银行工作或市场部门从业经验或相关工作经验 资深客户经理 本科以上或中级技术职称以上 担任本行客户经理五年以上；十年以上银行工作经验或相关工作经验 第十一条 对有特殊贡献或有特殊客户资源和经验能力的客户经理，可不受客户经理准入资格限制。 客户经理的等级评审和管理 第十二条 市行成立由行长（办公会）和人力资源部、市场营销部、稽核监控办公室、资金计划部等部门负责人组成的客户经理评审委员会（以下简称评审会），负责客户经理等级的评定和管理工作。 第十三条 客户经理等级评审由客户经理的工作资历、工作业绩、专家素养及职业道德水平等综合因素决定。工作资历主要考察在银行的工作年限和工作岗位，在工作业绩主要考察考核期的业绩考核；专业素养主要考察职称、上岗资格证、业务培训纪录、从业专业、工作年限、重大项目开发经历等；职业道德水平主要考察团队协作、遵章守纪、客户投诉等。客户经理等级的评定，由本人填表（格式如后）各支行提出初步意见（新入行的员工由人力资源部提出初审意见），经市行市场营销部、人力资源部会考核后，报市行客户经理评审委员会审定。客户经理等级评审决定客户经理的基本工资及相关待遇。 第十四条 客户经理等级序列的考核评审工作每年第一季度举行一次。每季度考评时，可视业绩考核结果及其他特殊情况进行必要的调整，原则上客户经理等级调整依次由低到高，逐级晋升；对丧失相应等级资格条件、达不到相应等级要求的客户经理，对其等级下调直至淘汰（下岗待聘或转岗或辞退）。 第十五条 客户