让爱没有缺口田阳保单年检ppt课件.pptVIP

泰康人寿保单年检 “让爱没有缺口”;;年度保单检查的意义;“保单年检”检什么？;;保单年检包含哪些内容？ Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。 Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。 Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。 Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益， 生存金累积生息、保单贷款等。 E.根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。 Ｆ.客户要求的其他个性化服务。;为什么需要保单年检;;;第一步：保单汇总;第二步：解决实务问题;第三步：利益分析-2 ;1、保障是否足额？;2、保障是否全面？3、保障是否合???？;;保单评估与检视原则：;第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保险 第4张：为财富提供保障的人寿保险 第5-6张：子女的教育及意外保单 第7张：财产传承、避债避税保单;单身期：;家庭形成期：;家庭成长期：;家庭成熟期：;第一张：意外保险单;第二张：重疾医疗保险单;第三张：养老保险单;第四张：保障财富的人寿保单;第五张、第六张保单：子女的教育及意外险;第七张：财产传承、避债避税保单; 年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法。一般以全年收入的10%—15%用作保费，既不影响日常生活开支，又有一份安全保障，比较适合一般大多数人的保险保障需要。 例如，李先生现在年收入5万，那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在5000元-7500元之间。; 631法则;计算各项保险总需求额;重疾保险需求;养老保险需求;教育金保险需求;谢谢聆听！