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XX银行总行营业部P2P资金存管商户准入尽职调查报告客户名称：申报单位：申报日期：联 系 人：联系方式：填报说明：1、本模板适用于P2P公司资金存管业务准入申请。可根据客户具体情况对模板内容进行优化，增加必要的内容或减少不必要的内容。对于未按规定填写的内容，须填写理由。3、经营机构须对客户基础资料的真实性负责，业务管理部门须对P2P公司是否准入出具审核意见（签字页扫描作为附件）。4、所有采信材料复印件须签署“经与原件核实无误”，并由客户经理、经营机构负责人签字确认。 年 月目 录XX银行P2P资金存管业务申报书3一、平台设立情况4（一）P2P公司的成长历史4（二）P2P公司治理结构4（三）公司发展战略6（四）细分行业状况分析6（五）采信资料6二、平台经营模式7（一）投资者构成7（二）借款人构成7（三）平台业务定位7（四）业务流程7（五）定量指标分析7三、资金投向分析9（一）资金投向概述9（二）低风险的房贷、车贷、票据融资等9（三）个人、小微企业信用贷9（四）供应链金融9（五）消费信用贷9（六）融资租赁9（七）其它资金投向10（八）历史投资效果自评10（九）采信资料10四、技术能力评估11（一）平台技术优势描述11（二）采信资料11五、风险控制手段12（一）风险解决方案概述12（二）道德风险分析和控制12（三）借款人风险控制12（四）平台流动性风险分析和控制12（五）平台操作风险分析和控制12（六）采信资料12六、我行合作收益测算13（一）收益概述13（二）存款收益13（三）中收收益13（四）客户带动13（五）其他收益13XX银行P2P资金存管业务申报书公司名称：法定代表人：公司主要办公地区：经营主负责人：成立时间：注册资金：行业地位：实缴资本：月均交易量：累计总成交量：累计投资人数：累计注册会员数：人均借款金额：累计借款人数：累计待还金额：平均借款期限：平均出借期限：平台网址：公司情况概要：说明：简要概括企业股东背景、成立背景、经营模式、资金投向、公司业绩、行业地位、核心竞争力及其可持续能力。以不超过100字为宜。资金投向概述：主要风险概述：我行收益测算结果：填报支行：支行经办人：数据统计截止日期：填表时间：平台设立情况P2P公司的成长历史背景企业成立时间、注册资本、实缴资本、成立背景发展沿革发展沿革包括其前身的设立，股权、所有制形式或实际控制人的历次变化，历次改组、改制、兼并、合并或收购、资产出售，历次名称、注册地的变更等。重大股权调整情况例如风投、私募注资等。P2P公司治理结构股权结构 单位：万元（1）主要股东情况表主要股东名称实际投资金额持股比例（％）主营业务……（2）控制关系链控制人名称控制人法人机构代码或个人身份证持股比例若非股权控制关系请注明一级控制人二级控制人……最终实际控制人（3）实际控制人调查1、判断实际控制人。2、自然人实际控制人资信调查。组织结构（1）组织结构介绍1.公司主要组织结构、管理体系和主要管理制度及各部门日常职责（如：总经理职责、股东大会职责、董事会职责、监事会职责）2.提供相关文件。（2）组织结构图请提供公司最新组织结构图。管理层情况（1）管理层介绍职务姓名年龄学历及专业资格主要工作及专业资历在其他单位兼职情况个人信用情况重大违规违纪董事长总经理主管业务副总经理财务主管风控主管产品主管技术主管（2）管理层简历请提供公司董事、监事及主要管理人员简介。简介应包含但不限于：姓名、年龄、技术职称、现任职务、学历、主要工作经历及进修获奖情况等。简历请以附件的形式上报。（3）最新人事变动企业职工素质项目文化素质职称年龄初中以下高中中专大专以上初级中级高级30岁以下30至50岁50岁以上人数公司发展战略细分行业状况分析1、P2P细分行业发展现状、走势分析预测请描述细分行业的格局、技术现状、市场规模、主要行业相关政策及未来发展等2、公司在P2P细分行业的地位请描述公司的行业地位、排名、排名依据等3、细分行业风险分析请描述细分行业的主要风险并解释采信资料采信资料包括并不限于：经年检的营业执照（正、副本）、经年检的组织机构代码证（正、副本）、税务登记证、经工商局登记的公司章程或合伙经营协议、验资报告、基本账户开户信息、外商投资企业批准证书、外商投资企业外汇登记证、特殊行业经营许可证、法定代表人身份证、任职资格、内部（人事、资金、财务管理）制度、实际控制人面谈记录、实际控制人及配偶有效身份证件、实际控制人（自然人）家庭财产和经济收入的证明、实际控制人（自然人）及配偶人行征信报告、实际控制人（自然人）及配偶涉讼信息、公司章程、申请