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内部资料 注意保密 综合业务系统系列文档 村镇银行 新一代综合业务系统 操作手册 公共应用 （ver 1.1） 村镇银行计算机中心 2007年1月修订 目 录 1 新一代综合业务系统概述 7 1.1 系统网络拓扑 7 1.2 系统逻辑结构 8 1.3 核心系统逻辑架构 9 1.4 机构逻辑结构 10 1.4.1 机构的设置 11 1.4.2 机构管理层次 11 1.4.3 机构核算单元上收 12 1.5 帐务结构与核算方式 13 1.5.1 帐务组织结构 13 1.5.2 帐务登记 14 1.5.3 帐号结构 16 1.5.4 双边分录 16 1.5.5 机构挂帐户记账规则 16 1.5.6 流水设置 17 1.6 机构及其编码说明 17 1.6.1 机构 17 1.6.2 机构码 17 1.6.3 机构全码 18 1.6.4 汇总机构 18 1.6.5 机构码与机构全码的关系 18 1.7 柜员管理 18 1.7.1 柜员身份和业务分工 19 1.7.2 从纵向看，各种柜员身份能够办理的业务种类有： 20 1.7.3 从横向看，各种业务种类能够办理的人员有： 21 2 营业机构一日流程 22 2.1 柜员签到 22 2.2 领用尾箱 22 2.3 日常业务 23 2.4 日终扎帐 24 2.5 柜员日结 25 2.6 上缴尾箱 25 2.7 柜员签退 25 2.8 机构日结 25 3 客户信息管理 27 3.1 概述 27 3.2 客户信息管理操作 29 3.2.1 个人、单位、金融客户客户的开立 29 3.2.2 修改个人、单位、金融正式客户 32 3、操作说明 33 3.2.3 个人、单位、金融客户基本资料的查询 35 [1344]通用查询金融客户基本资料 38 3.2.4 客户经济信息的维护和查询 39 3.2.5 客户提醒信息的维护和查询 41 3.2.6 客户经济信息更新[1363交易] 43 3.2.7 客户组维护 43 4 尾箱管理 47 4.1 概述 47 4.2 尾箱的使用 47 4.2.1 尾箱的分类 47 4.2.2 尾箱的管理 47 4.2.3 尾箱的设置 47 4.2.4 尾箱的状态 47 4.2.5 尾箱使用中的注意事项 48 4.2.6 尾箱的交接 49 一、交班与接班柜员同时在场 49 二、交班与接班柜员不同时在场 49 4.2.7 尾箱强行上缴 49 5 凭证管理 50 5.1 概述 50 5.2 一般编号凭证领用的基本规定 50 5.3 一般编号凭证的管理 51 5.4 有关业务的操作及描述 51 5.4.1 凭证调出[1402] 51 5.4.2 凭证调入[1401] 53 5.4.3 凭证划拨[1403] 54 5.4.4 凭证售出[1408] 55 5.4.5 一般编号凭证强行付出[1406] 56 5.4.6 凭证作废[1407] 57 5.4.7 售出凭证作废[1409] 58 5.4.8 查询下一可用凭证[1421] 59 5.4.9 查询凭证状态[1422] 60 5.4.10 查询打印凭证结余[1423] 61 Esc退出 61 5.4.11 售出凭证登记簿查询[1424] 62 Esc退出 63 5.4.12 查询编号凭证支用登记簿[1425] 63 5.4.13 查询凭证作废登记簿[1426] 64 5.4.14 查询凭证调拨登记簿[1431] 65 5.4.15 售出支票支用登记簿[1432 ] 65 Esc退出 66 6 出纳业务 67 6.1 概述及基本管理规定 67 6.1.1 金库及尾箱的设置 67 6.1.2 现金流向关系 67 6.1.3 尾箱余额变化 68 6.1.4 其它特别约定 68 6.1.5 现金出纳业务涉及的交易 68 6.2 有关业务的操作及描述 69 6.2.1 现金调出(1101) 69 6.2.2 现金调入(1102) 70 6.2.3 现金收付(1103) 71 6.2.4 现金配钞(1104) 72 6.2.5 尾箱间划转(1105) 73 6.2.6 现金兑换[1106] 74 6.2.7 券别更新[1107] 75 6.2.8 查询库、箱现金结余[1109] 76 7 内部控制（授权、复核、抹帐） 78 7.1 业务流程描述 78 7.1.1 授权控制处理说明 78 7.1.2 复核处理说明 79 7.1.3 抹帐处理说明 80 7.2 内部控制交易说明 81 7.2.1 业务授权、异地授权（9006） 81 7.2.2 事中复核交易（9008） 84 7.2.3 事后复核交易（9002） 86 7.2.4 抹帐交易（9003） 87 （如下图：） 88 8 内部帐总帐 90 8.1 总 账 90 8.1.