宝琦银投资应首建立足够完善的风险管控体系.pptVIP

宝琦银投资应首先建立足够完善的风险管控体系 世界上没有任何一个风险控制体系是绝对完美的。随着市场的不断发展和变化，风险控制体系也需要不断进行修正和改进,才能达到立竿见影的效果。 风险，是金融市场中重要的组成要素，也是投资过程中必须进行考量的重要指标。而究竟什么是风险呢？风险是一种未来发生的、不确定的事件。这种事件可以使我们未来的状况变好，也可以使我们未来的结果恶化。具体来说，风险具有如下三种特性：第一，风险总是与不确定性有着非常紧密的联系。如果一件事情可以进行确定，就不存在任何风险。第二，对称性，事件带来的可能结果是对称的，若非优化，即是恶化。值得说明的是，在金融市场的实际操作过程中，几乎只有信用违约产品的风险是绝对对称的（若非履约即是违约，概率各为50％），而其它的风险结构都只是近似对称的。第三，事件永远存在着潜在变动的可能，即这种事件结果是瞬息万变的。 而什么又是风险控制体系呢？风险控制体系，就是要针对不同的风险类型建立一系列有效的机制和手段，通过手段的调节，对市场进行引导，以达到调控市场的目的。面对复杂而难以捉摸的金融市场，投资者的行为各不相同，难以进行追索，很难控制和改变投资者的投资行为。而一个好的风险控制体系就是要在保证自身运行稳定的前提下，引导市场，在充分发挥市场作用的基础上，达到控制风险和引导市场的效果。不仅如此，在理想状态下，风险控制体系应该做到如下三点：在风险来