开展人身保险公司-个人营销渠道资金案件风险排查工作的方案.docVIP

关于下发《开展人身保险公司个人营销渠道资金案件风险排查工作的方案》的通知 营销业务部、保费部、运营管理部： 根据保监寿险〔2013〕688 号《中国保监会关于开展人身保险公司个人营销渠道资金案件风险排查工作的通知》的文件精神，结合鹭岛保监局对风险排查具体工作要求，现就开展个人营销渠道资金案件风险排查工作制定如下实施方案： 一、风险排查工作的组织实施 分公司成立风险排查领导小组和工作小组。领导小组负责制定风险排查方案和相关工作底稿，抽查个人营销渠道相关自查底稿，督导个人营销渠道的整改工作。工作执行小组根据风险排查方案和相关底稿，开展个人营销渠道风险自查，并完成整改。 领导小组组长：擎天柱 领导小组成员: 通天晓、大黄蜂、千斤顶、漂移、横炮。 工作小组成员：堕神、红蜘蛛、惊天雷、闹翻天。 二、风险排查的工作内容 （一）保险销售从业人员及其亲属作为投保人的自买件的情况，特别要对营销团队保险销售从业人员自买件占比高、单件大额保单数量较多的情况进行重点排查； （二）保险销售从业人员及其亲属办理保单质押贷款的情况，尤其要对团队营销员及其亲属普遍存在办理保单质押贷款的情况进行重点排查； （三）保险销售从业人员与保险公司工作人员、客户之间相互借贷的情况，特别要对团队内部有组织的借贷、少数人向多数人借贷的情况进行重点排查； （四）保险销售从业人员使用其个人或客户的信用卡为自己或客户刷卡缴费的情况，特别要对营销团队普遍存在使用信用卡缴费的情况重点排查； （五）保险销售从业人员或营销团队销售保险产品以外的金融产品的情况，如果存在违规协议、理财协议的情况，要进行深入排查； （六）短期内保险销售从业人员或营销团队业务异常增长的情况； （七）不同投保人（非亲属关系）的保费来源于同一交费账户，或是多批次不同投保人（非亲属关系）的保单退保、理赔等资金支付对象为同一账户的情况； （八）同一保险销售从业人员或者营销团队的保单中，不同投保人（非亲属关系）在公司业务系统中记录的联系电话相同，存在投保人联系电话空缺、虚假问题的保单数量较多的情况。 三、排查机构及时间范围 本次鹭岛分公司排查的机构范围包括分公司本部及下属四家四级机构，时间范围为2012年1月1日至2013年11月30日，如发现重大案件或重大风险线索，需要追溯排查，不受以上时间范围限制。 四、风险排查工作时间安排 （一）实施阶段（即日起至1月25日） 各部门根据本次工作方案及附件1《工作底稿》的要求落实排查工作。其中《工作底稿》已对排查责任部门及风险排查事项作出明确规定，各部门经办人员如下： 风险排查线索 排查责任部门 责任经办人 自买件占比高、单件大额保单数量较多 营销业务部、保费部、运营管理部 办理保单质押贷款的保单占比高 营销业务部、保费部、运营管理部 销售人员与公司员工、客户存在借贷关系 营销业务部、保费部、风控部 使用信用卡进行缴费 营销业务部、保费部、计划财务部 销售保险产品以外的金融产品 营销业务部、保费部、运营管理部、风控部 短期内销售人员或营销团队业务异常增长 营销业务部、保费部 不同投保人（非亲属关系）使用同一个收付费账户 运营管理部 客户联系电话虚假、空缺 运营管理部、营销业务部、保费部 1.运营管理部千斤顶根据排查标准，于2013年1月19日下班前完成排查数据清单的提取； 2.各部门应根据排查数据清单及附件1所示排查标准，搜集排查底稿，开展排查工作，如实填写排查工作底稿，根据排查成果撰写部门排查专项报告，填写附件1。 3.后援部门（风控部、运营管理部）需于1月10日前提交上述排查成果物，前线部门（营销业务部、保费部）需于1月25日前提交上述排查成果物。 （二）报告编制阶段（1月26日至2月15日） 风控部将对各部门报送的排查成果进行审核、汇总与评估，并对各部门的排查工作底稿进行复核。各部门应根据审核意见，调整完善报送资料。在确认相关资料齐全后，风控部将于2月10日前完成报告、报表的撰写，并经总经理室审批后，报送保监局。 （三）后续整改阶段（2月16日起） 各部门根据排查出的风险隐患，及时落实整改计划，对于排查发现的重大案件及存在重大风险隐患的，应在排查发现之时立即采取措施进行整改，同时，按照《保险机构案件责任追究指导意见》、《人身保险公司销售误导责任追究指导意见》及公司内部问责管理制度，对相关机构和人员进行责任追究。 五、工作要求 （一）高度重视，有序组织，积极推进 本次风险排查是对分公司个人营销渠道资金案件的一次体检，能够为公司经营创造一个良好的环境，相关部门要高度重视、积极配合、认真负责。各部门要按照本工作方案要求，充分了解本次风险排查的流程和重点，对工作组织、实施、报告、整改等相关职责落