银行YY分行运营条线考核实施细则.doc

PAGE PAGE 5 附件 ZZ银行ZZ分行运营条线考核实施细则 第一条 为了加强我行运营条线管理，全面、合理、公正地衡量和评价各经营网点运营工作的开展情况和效果，有效防范操作风险，不断促进、提高整个分行运营人员执行制度的自觉性和实际业务技能水平，以总行下发的《ZZ银行分行运营业务综合考评办法》为指导，结合分行运营条线的实际情况，特制定本考核实施细则。 第二条 各经营网点的绩效考核内容分为基本运营考核（包括运营管理情况、运营作业情况、自查、检查监督开展的效果和情况）、业务知识和业务技能水平、附加类指标。 第三条 分行运营部每年年初（3月底前），结合总行当年对分行的运营业务综合考评办法和当年分行运营业务管理的重点对各经营网点的综合考评指标进行适当调整，明确当年运营条线绩效考核的各项要求。分行主管运营行领导和各经营网点负责人签定年度运营工作责任状。 第四条 考核内容权重和方式 （一）运营管理情况 （共34分） （二）集中作业情况 （-2至24分） （三）自查、检查监督开展的效果和情况 （-15至32分） （四）业务知识和业务技能水平 （共10分） （五）附加类指标 （-40分至20分） 考核的计算方法和标准 1、运营管理情况 （1）支行岗位设置符合总行和分行的设置要求； 未按规定设置岗位，存在不相容岗位混岗，每发现一项扣2分； 由于岗位设置不合理的原因造成重大事故、纠纷和损失（5000元及以上）的，扣4分； （2）运营人员配备到位，上岗符合规定。 一个柜员未持《柜员等级资格证》上岗扣2分（不含未满一年的应届大中专毕业生）（分行实施柜员等级制度考评后实施） （3）支行条线人员按总行和分行要求进行业务考试（业务测评和技能测试） 应参加未参加或未按规定参加业务考试（业务测评和技能测试），每人每次扣2分。 （4）按规定对柜面重要事项进行管理和授权； 未按规定对柜面重要事项（如大额支付、挂账、冲正错账、开立账户等）进行管理和授权，每发现一项问题扣2分； （5）按时参加总分行组织的会议和培训，并按要求传达会议内容并进行对网点柜员的培训。 运营条线人员参加总分行会议（包括总行视频培训）和需参加的业务培训，无故缺席或迟到早退，每次扣2分；未按要求传达会议内容，未按要求组织对柜员的培训每次扣2分。 （6）按时按质完成临时、阶段性工作； 未按时按质完成临时、阶段性工作，发生迟报或差错的，违反一次扣2分； （7）按计划申领重空； 由于网点原因申请特殊出库申领重空每次扣0.5分； 2、集中作业情况 （1）后台流程银行业务质量； 后台流程银行业务回退率高于总行平均回退率，每0.5个百点扣1分； （2）按规定进行电子印鉴建库。 电子印鉴漏建库或印鉴滞后更新的差错，每发现1笔扣1分。 （3）按规定及时、准确处理查询、查复业务； 清算业务中查询查复及冲账差错或超时，每发生1笔扣2分； （4）需由总行审批、处理的非系统业务差错笔数； 需由总行审批、处理的非系统业务差错每笔扣2分； （5）年度的平均银企对账率 银企对账率达到100%加6分，96%（含）—100%加4分，93%—96%加2分，90%（含）-93%加1分，80%以下扣2分。 （6）内部账户的核对 内部账户未及时或漏对账的，每个账户扣1分； 3、自查、检查监督开展的效果和情况 （1）准确、及时上报分行要求的业务自查、检查报告、以及整改报告等； 未按分行通知要求进行业务自查和及时上报工作总结、自查情况、整改报告，或上报材料不实或不完整（含该自查而未自查），每发现一项扣2分； （2）及时落实对存在问题的整改； 整改落实方面，未对查出的问题在规定时间内进行整改，每发现一项扣2分； （3）后督检查差错情况； 后督发现差错每发现1笔扣1分； （4）对风险监测系统的风险预警及时排查、处理； 由于网点原因未按规定对风险监测系统的风险预警及时排查、反馈处理结果和报送风险监测情况书面报告的，每发现一项扣1分； （5）按照操作规程和各项规章制度处理业务。 分行运营业务检查，以双方签字确认的检查问题为依据，每发现一项问题扣1分。 （6）总行运营、稽核、合规等其他部门通报的与运营相关的确属操作违规、管理缺失的情况； 每出现一个问题扣1分，至本项分值扣完为止； （7）外部监管部门在常规或专项检查中发现的问题和公开通报批评、处罚等决定。 每出现一个问题扣2分，至本项分值扣完为止。 信息来源： （1）根据分行运营部对网点的远程监控检查及有关通报； （2）当年人行、银监、总分行运营部对各网点进行的业务检查（包括常规、专项检查）出具的检查报告； （3）总、分行稽核部对网点进行常规或离任稽核出具的稽核报告； （4