反洗钱基础知识相关培训(to百度).pptx

勤勉尽责 火眼金睛 ——反洗钱基础知识;洗钱的概念;; 反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）;;“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记 ;“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案 ;“洗钱”案例——里格斯银行故意协助洗钱案 ;;银行被动洗钱风险 ;银行被动洗钱风险主要通过的渠道;;;我国反洗钱形势; (Financial?Action?TaskForce?0n?Money?Laundering)简称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于1989年的西方七国首脑会议，秘书处设在法国巴黎。主要是评估在防止利用银行和金融系统洗钱方面的合作成果，改进反洗钱领域的法律和规则以及通过多边司法协助加强反洗钱预防的措施。 目前，FATF 已发展成为拥有33 个成员（31 个国家和地区及2 个国际组织）。 2005年1月，该组组织邀请中国成为FATF 观察员，2007年6月28日，FATF在巴黎召开的第十八届三次全会经过讨论，一致同意接纳中国为正式成员。;;;反洗钱义务主体 包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。 金融机构反洗钱义务 金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。 金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。 开展反洗钱培训和宣传工作 注：（反洗钱法第3、15－22、34、35等条） ; 如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。;反洗钱三项核心制度;什么是客户身份识别： 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。 ;开立账户等方式与客户建立业务关系时； 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，外币等值1000美元以上的； 银行为自然人办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务； 客户由他人代理办理业务的，应同时对代理人和被代理人的身份证明文件核对并登记； ;应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 ;客户身份基本信息包括： 个人客户：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证明文件种类、号码、有效期限。 单位客户：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。; 重新识别：对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，应重新识别客户身份。例如：身份证件核中年龄明显有别、男女明显有别、国内国外人员明显有别、身份（职业、地位）明显有别；收到公安、检查院、法院查询、调查、冻结信息。 变更名称、证件、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等情形，应重新进行客户身份识别。 持续识别：关注客户及其日常经营活动、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户。 ; 对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。 ;大额交易：规定金额以上的资金交易。 可疑交易：金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关的交易。 大额交易报告时间：大额交易发生后的5个工作日 可疑交易报告时间：可疑交易发生后10个工作