界首农村商业银行015年增资扩股说明书.docVIP

界首农村商业银行2015年增资扩股说明书 ?? 为加快安徽界首农村商业银行股份有限公司（以下简称“界首农村商业银行”）的改革与发展步伐，增加资本金，提高资本充足率，经阜阳银监分局批准，本行拟在境内募集股本金1.5亿股，股本金余额达到 4.5467亿股。有关事宜说明如下： 一、界首农村商业银行概要 （一）性质及任务 界首农村商业银行成立于2013年4月25日，是经安徽省银监局批准设立的由自然人、境内非金融机构企业法人入股组成的股份制地方性金融机构。我行以“服务三农，发展经济”为己任，致力于促进区域经济协调发展，实现社会效益与经济效益双丰收。 （二）业务范围 ? 经中国银行业监督管理委员会批准，界首农村商业银行经营以下业务： 1.吸收公众存款； 2.发放短期、中期和长期贷款； 3.办理国内结算； 4.办理票据承兑与贴现； 5.代理发行、代理兑付、承销政府债券； 6.买卖政府债券、金融债券； 7.从事同业拆借； 8.代理收付款项及代理保险业务； 9.提供保管箱服务； 10.从事银行卡业务； 11.经银行业监督管理机构批准的其他业务。 （三）法人治理架构 ??界首农村商业银行按照国家有关法律、法规规定和监管部门的要求设置股东代表大会、董事会、监事会、高级管理层。 股东代表大会对全体股东负责，是界首农村商业银行的最高权力机构，主要负责选举、更换董事和由股东代表出任的监事，决定界首农村商业银行的经营方针、政策，制定和修改界首农村商业银行章程等。 ??董事会对股东代表大会负责，主要负责执行股东代表大会决议，制定经营计划和入股及投资方案，决定界首农村商业银行内部管理机构设置，制定基本的管理制度。 ??监事会是监督机构，对股东代表大会负责，主要负责对界首农村商业银行的财务活动、经营管理、风险管理、内控制度以及董事、高级管理人员履行职责等情况进行检查、监督。 ??高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，高级管理层根据界首农村商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保界首农村商业银行经营与董事会所指定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致。 （四）机构设置 ? 界首农村商业银行董事会由11人构成，其中职工董事3人，外部董事7人，独立董事1人。 ??界首农村商业银行监事会由7人构成，其中职工监事3人，外部监事4人。 界首农商行内设以下职能部门：中小企业部、城区营销部、沙南营销部、沙北营销部、资金营运部、市场拓展部、电子银行部、信息科技部、业务管理部、合规与风险管理部、财务会计部、纪检监察部、安全保卫部、审计稽核部、综合办公室、人力资源部、不良资产管理部、清算中心、授权中心、后督中心等。下辖1个营业部、30个支行，设置了自动取款机（ATM）40台，其中：存取款一体机（CRS）16台。 （五）内部控制 ??为加强界首农村商业银行内部控制，完善监督制约机制，提高经营管理水平，防范和化解金融风险，本着“经营效益优先、风险防范为本”的原则，明确界定股东代表大会、董事会、监事会与经营管理层的议事规则、职权范围和责任，理顺相互之间的权、责、利关系，形成以利益为动力、以责任为约束、相互制衡、激励机制与约束机制互动的自我调控体系。与此同时，界首农村商业银行还将完善健全其它各项内控制度。 （六）主要经营指标 ??截至2015年9月30日，界首农村商业银行资产总额612000.73万元；负债总额568705.92万元；所有者权益总额43294.81万元（其中股本金30467.3万元）；利润总额11287.78万元。 ?二、界首农村商业银行未来发展预测 ??界首农村商业银行将进一步转换经营机制，继续发挥地方性金融机构的优势，在发展传统业务的基础上不断创新业务品种，努力拓展中间业务，进一步吸引、用好人才，改善营业设施，提高基础工作和管理工作质量，积极拓展业务领域，不断提高盈利能力，力争实现三年发展目标规划。 ? 三、股金概要 ?（一）原股本3.0467亿股，本次计划新募集股本1.5亿股，扩充股本后本行股本总额将达到4.5467亿股，新募集股本按1:1.5的比例溢价认购，溢价部分形成资本公积，在扩股完成后，按照一定的比例向本行所有股东送股（由董事会提出配送方案，经股东代表大会审议通过并报监管部门审批后执行）。单个自然人股东持股比例不得高于股本总额的2%，单个法人及其关联企业持股比例不得高于股本总额的10%。 ?（二）股权可依法转让、继承和赠予，但不得退股。为减少股东人数，本次新增股本最低入股起点将根据股金募集意向总额进行调整确定，原则上要求自然人新入股金不得低于227.34万股，企业法人新入股金不得低于454.67万股。股东按掌握的投资份额多少行使票权，即每增加1股就增加一个票权，本次募集的股金