小额贷款公司财务报表教程教案.ppt

贵州省小额贷款公司审批监管工作要点 贵州省星光培训工程 （一）筹建审查材料要点 申请材料一： ××市（州、地）人民政府（行署）关于××县（市、区）小额贷款公司申请材料审查意见的函 推介审核小贷公司的意见 （一）筹建审查材料要点 申请材料二： ××县（市、区）人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示 要点： ××县（市、区）设立小额贷款公司的可行性报告 1、当地经济概况和金融业发展情况； 2、小额贷款公司的市场前景分析； 3、组建小额贷款公司的可行性和必要性； 4、区域内小额贷款公司发展规划（规划在1个以上的小额贷款公司试点应当阐述和载明） （一）筹建审查材料要点 申请材料三： ××县（市、区）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书 要点： 一、参照省小额贷款公司试点工作联席会议建立县级联席会议制度； 二、严厉查处小额贷款公司在经营过程中的有关违法行为； 三、承担小额贷款公司将来可能产生的金融风险，制定风险防范的相关具体措施，做好风险处置工作。 （一）筹建审查材料要点 申请材料四： 关于设立××县（市、区）××小额贷款公司的申请 要点： 一、拟设立小额贷款公司的筹建情况； 二、小额贷款公司自身经营的可行性分析； 三、股东的简要情况介绍； 四、全体股东签名、盖章。 （一）筹建审查材料要点 申请材料五： ××县（市、区）××小额贷款公司出资人承诺书 要点： 一、承诺所提交文件、证件的真实、可靠； 二、承诺严格遵守《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》 及有关法律、法规规定； 三、承诺不从事有关违法经营违规行为。 （一）筹建审查材料要点 申请材料六： ××县（市、区）××小额贷款公司出资人协议书 要点： 一、信息全面的出资人名册 二、协议内容全面 三、有权部门批准法人出资人出资入股的文件（股东大会或董事会决议、社团主管部门等） （一）筹建审查材料要点 申请材料七： 股东出资能力证明 要点: 一、合格的法人股东审计报告要求（每页加盖公章） 二、个人股东出资能力证明要求 资产证明或有关收入证明，证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力。 三、合格的验资报告（每页加盖公章） 四、会计师事务所的郑重承诺 （一）筹建审查材料要点 申请材料八： ××县（市、区）××小额贷款公司章程 要点: 一、符合《公司法》要求 二、强调建立完善的信贷管理制度（第25条） 三、强调建立规范的财务制度（第26、27条） 四、建立信息披露制度（第33条） （一）筹建审查材料要点筹建 申请材料九： 关于设立××县（市、区）××小额贷款公司的法律意见书 要点: 一、执业质量和执业道德良好的律师事务所，律师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀律师主持审核工作 二、审核股东是否属于关联人入股，并出具意见。关联标准参照《股票上市规则》 三、律师违反职业道德要求，将对其参与其他法律业务产生严重影响。 （一）筹建审查材料要点 申报材料十： 有关证明材料 要点: 法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历、无犯罪记录证明、身份证复印件 （一）筹建审查材料要点 申报材料十一： ××县（市、区）××小额贷款公司出资人信用记录 要点： 一、法人出资人信用记录（由人民银行或工商局出具，或由有资质的第三方中介机构提供信用等级报告），重点反映有无重大违约记录。 二、自然人出资人信用记录（由人民银行出具），重点反映有无重大违约记录。 （一）筹建审查材料要点 申报材料十三： ××县（市、区）××小额贷款公司董事长、总经理人员任职资格申请表 要点 一、经济工作年限、金融从业年限、拟任职务、简历、本人申明（签名、手印） 二、档案所在部门审查意见 三、身份证复印件及无犯罪记录证明，有关资格证明材料 （二）开业审查材料要点 申请材料一： ××县（市、区）人民政府关于××县（市、区）××小额贷款公司开业审查的报告 要点： 是否符合开业条件，有关情况说明； ××县（市、区）××小额贷款公司开业申请书的内容应包括公司名称、地址、法人、营业场所面积、开业工作的有关情况等。 （二）开业审查材料要点 申请材料二： 工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》 要点： 提供所在县（市、区）工商局的企业名称预先核准书复印件，并由工商局注明与原件核对无误字样。