品质为先 诚信为基(岗前).pptVIP

* * 新人岗前培资料（1小时） 客服部 2003。10。10 诚信就是诚实和信用 所谓诚实，就是一方当事人对另一方当事人不得隐瞒、欺骗； 所谓信用，就是任何一方当事人都得善意地、全面地履行自己的义务。 对客户：保障利益得到维护，创造忠诚的 客户群 对公司：形象树立，品牌增值，永续经营， 百年老店 对员工：自身生涯规划的基础，安心有成 就感的职业 对社会：营建信用经济环境，实现双赢经 营策略 所谓诚信展业，即在严格遵守法律、法规等有关规定的前提下，遵照公司业务人员品质管理的要求，为满足客户需要，并为客户最佳利益着想，采取科学、专业的方式、方法提供优质的保险服务。 寿险业务员职业道德的核心，就是全心全意为广大客户提供最优质的服务和值得信赖的寿险商品。 诚信展业的定义 最大诚信原则的具体内容 告知义务，这是保险活动当事人双方的义务 对投保人来说，通常称为如实告知义务 对保险人来说，可称为说明义务 业务员应如实说明的内容 寿险的意义与功用 投保书必须客户亲笔签字方可有效 客户可在10天的犹豫期内全额退保（若在犹豫期间增加附约则不享有犹豫期全额退保的权利） 如果中途退保，公司要扣除必要的营运费用 告知不实将使权益受到损失 责任免除条款 客户应诚信告知的内容 投保单中所列内容尽最大限度、最大诚信告知 家庭保单附加子女部分应在特别约定栏内详 实告知 危险增加、职业变化等影响承保条件的事项应告知 《中华人民共和国民法通则》第四条规定：民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。 《保险法》第十六条规定：关于保险人的说明义务和投保人如实告之的义务的规定，构成最大诚信原则的重要方面。内容如下：订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款，投保人应当如实告之。 《保险法》第113条规定：保险代理人在保险代理业务中，欺骗投保人、被保险人、受益人处以10000—50000的罚款。情节严重的，吊销其《保险代理人资格证书》或《经营许可证》，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 平安寿险业务人员品质管理规章 个人寿险业务人员品质管理办法 （平保寿办200373号文） 2003年9月1日起实行 个人寿险业务人员基本管理办法（2003年版） （平保寿人2003114号文） 2003年7月1日正式实施 关于新契约回访 新契约回访的目的及意义 ●追踪业务品质，及时发现问题并采取补求措施，让客户明明白白买保险，确保客户合法权益。 ●维护业务人员的合法利益，避免客户日后就回访过的问题追究业务人员或公司的责任。 ●保监会要求各家保险公司必须对新契约作100%的回访。 新契约回访内容 1、投保前看过《产品说明书》了吗？ 2、在《客户权益确认书》上签字了吗？ 3、投保书是本人签名的吗？ 4、是否签收了保单正本？ 5、了解这份保险的内容吗？ 6、提醒客户享有十天犹豫期的权利。 7、核对通信地址、邮编。 8、收集客户对公司的意见及建议。 新契约回访流程 95511初访 承保后7天 成功件（标准件） 不成功件 成功件（问题件） 机构补回访 不成功件 成功件（标准件） 成功件（问题件） 机构处理 业务员回访 调查核实 涉及违规的处罚后 整理归档 未涉及违规 的整理归档 签单前后的几点注意事项 ●业务员向投保人出示的单证应解释清楚、称呼规范。 ●确认客户填写的投保书（保单回执）及《客户权益确认书》等资料有无代签名情况，并告知代签名合同无效、会给理赔带来麻烦等严重后果。 ●及时将保单正本送达投保人处。 ●业务员必须明确告知投保人有十天犹豫期全额退保的权益（此期间增附约则不享有犹豫期全额退保权）。 ●提醒投保人在收到保单后仔细查看条款，并对相关事宜作最后一次肯定，若条款有模糊之处须解释清楚 ●为客户办理保全时也要注意代签名问题，并拿齐应备文件 温馨提示 关于投保书代签名 ● 《保险法》第55条规定：以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效。 ●投保书应在业务人员的指导下由客户亲自填写各项告知内容，业务员切勿代其填写投保书。 ● 《个人寿险业务人员品质管理办法》第三章第六条（新基本法第十四条第一款）明确列有发现代签名后对业务人员的处罚规定—警告和解除合同