跨银行现金管理平台CBS课件.ppt

单击此处编辑母版标题样式 内部资料，请勿外传 内部资料，请勿外传 招商银行跨银行现金管理平台CBS 招商银行总行现金管理部 2011年4月 提纲 招商银行C+现金管理体系 招商银行跨银行现金管理平台CBS 发展历史 产品功能简介 成功案例 资金集中管理过程中需要注意的几个问题 现场交流讨论 内部资料，请勿外传 * 内部资料，请勿外传 * 招商银行C+现金管理 C+现金管理产品体系 2007年9月正式发布 五大类解决方案 账户及交易管理 流动性管理 投资管理 融资管理 风险管理 三十多项产品和服务 Super-Bank、CBS、TMS 本外币现金池、全球现金管理 网上票据、网上保理、网上信用证 金融电子商务 内部资料，请勿外传 * “一个渠道，三个平台”以网上企业银行为基础渠道的现金管理产品体系 内部资料，请勿外传 * 渠道：网上企业银行/超级网银/手机银行 平台一：电子供应链 平台二：基础现金管理 平台三：金融电子商务 网上票据 网上国内信用证 网上保理 人行电子票据ECD …… 全球现金管理 资金余额管理 委贷现金池 名义现金池 NRA/离岸账户现金池 跨银行现金管理 CBS TMS …… 智能通知存款 智能现金池 …… 招商银行“C+现金管理”品牌 现金管理客户已突破12万户 集团客户超过1000家 跨银行现金管理集团客户超过250家 2010年8月，第五次蝉联《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行” 2009年7月，荣膺《经济观察报》“2008年度中国最佳现金管理银行” 2009年10月，获誉《首席财务官》“2009年度最佳现金管理奖” 2009年12月12日，荣膺《中国经营报》“2009卓越竞争力现金管理银行” 内部资料，请勿外传 * 内部资料，请勿外传 * 招商银行跨银行现金管理平台CBS 集团企业现金管理现状合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求 跨地区、跨行业经营 规模不断扩大 成员机构差异性大 财务管理体系复杂 与多家银行建立业务往来 账户结构复杂 现金集中管理跨地区跨银行 商业银行现金管理产品及网银系统相互独立 内部资料，请勿外传 * 集中监控与管理 及时获取分散在各银行账户余额 集中监控与管理各银行账户交易 统一渠道收付结算 统一电子渠道办理收付款结算业务 集团资金集中与共享 建立智能化跨银行资金划拨机制 借助利率管理建立集团内部资金价格体系 资金预算管理 成员机构资金预算管理和资金用途控制 资金运营分析 完备的账户及交易信息 科学合理的分析、预测、决策 集团财务现状 跨银行现金管理平台 CBS系统的应用价值帮助客户提升资金管理水平和效率 跨地区、跨行业经营 规模不断扩大 成员机构差异性大 财务管理体系复杂 与多家银行建立业务往来 账户结构复杂 现金集中管理跨地区跨银行 商业银行现金管理产品及网银系统相互独立 内部资料，请勿外传 * 集中监控与管理 及时获取分散在各银行账户余额 集中监控与管理各银行账户交易 统一渠道收付结算 统一电子渠道办理收付款结算业务 集团资金集中与共享 建立智能化跨银行资金划拨机制 借助利率管理建立集团内部资金价格体系 资金预算管理 成员机构资金预算管理和资金用途控制 资金运营分析 完备的账户及交易信息 科学合理的分析、预测、决策 集团财务现状 跨银行现金管理需求 增加管理的广度和深度 有效控制流动性风险 显著降低财务费用 提升资金管理水平和效率 招商银行跨银行现金管理产品线 超级网银 sUper-Bank：针对中小型企业 跨银行现金管理平台 CBS：针对大中型集团企业 集团财资管理平台 TMS：针对集团结算中心/财务公司 内部资料，请勿外传 * SUPER-BANK 1 TMS 3 CBS 2 跨银行现金管理产品体系sUper-Bank、CBS、TMS分别针对低、中、高三个细分市场 内部资料，请勿外传 * 专业化、个性化定制 衍生、创新金融工具 跨境资金管理 利率汇率风险管理 内部账户管理 银行信贷管理 企业信贷管理 投资管理 票据管理 预算管理 内部资金转移计价 报表管理 系统对接支持 集团资金流动性管理 跨行交易管理 跨行账户管理 普通网银功能 专业功能 主流功能 基础功能 CBS重要功能版本发展历程系统功能不断丰富，CBS能够满足客户越来越复杂的资金管理需要 内部资料，请勿外传 * 2007.12 2008.5 2009.5 2009.9 2009.10 2009.7 CBS 1.0 CBS问世，以跨银行现金管理功能成功占领市场 CBS 1.5 增加信贷管理模块 完善资金计划模块 CBS 2.0 改造后台基础架构，极大改善了服务器资源耗用情况 更加完