我地基金布局配置术与长期稳健资产配置(叶加晋).pptVIP

我的基金佈局配置術長期穩健資產配置 富蘭克林證劵投顧公司 投資顧問部 葉加晉 資深襄理 基金是什麼？ 認識基金 共同基金的分類 依發行地區 國內 境外 依投資取向 收益型 成長型 平衡型 基金穩賺不賠嗎？ 各類基金的風險與報酬 風險收益等級分類一覽表 電腦撿土豆？賺大錢？ 如何挑選績效好的基金 星號評等 4433法則 基金投資總報酬 資本利淂= 基金淨值的變化量 配息收益= 基金分配給投資人的股利收入或利息收入  總報酬 =  資本利得 + 配息收益 - 相關費用 報酬率數字的迷思... 哪一支基金能幫您賺錢? 假設期初投資100元在A基金與B基金… A基金 第一年 +70% 第二年 -50% 報酬率數字的迷思... 投資人原有100萬 1999年投資A基金單年虧損50% 2000年A基金報酬率上揚50% 如何評估基金 Step 1 選擇中長期投資績效位在前25-50%的基金 長期績效穩為主要考量，短期績效當參考 Step 2 選擇單位風險報酬較高的基金 選擇調整過風險後的報酬率，或夏普指數較高的基金 Step 3 看基金的基本分析 了解基金的投資方向策略 Step 4 看基金經理的經歷與表現 經常換經理