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新形势下的国际业务发展 瓯海农行国际部 潘建仁 2009年3月18日 新形势如何正确解读 贸易深化与金融深化 国际 贸易深化—对外开放成绩斐然 引进外资成就突出，近年来中国已连续数年成为仅次于美国的第二大外国直接投资流入国。 对外投资快速增长，“走出去”战略效果显著，2008年中国对外投资总额约为520亿美元，约为2002年的20倍，为2002年至2007年之和。 对外贸易快速发展，进出口总额由2002年的6200亿美元提升至2008年的2.56万亿美元，越居世界第三位。 金融深化—金融业发展成就突出 金融资产持续扩张，截至2007年底，银行业金融机构资产总额达52.6万亿元，比2002年增长了约130%。 金融体系不断完善，建立起来了六大体系。 监管体系基本形成，我国金融体系已经确立了“分业经营，分业监管”的模式，建立了“一行三会”的监管结构。 调控方式逐步优化，调控手段从原先的直接调控、行政性调控为主向间接调控、市场性调控为主转变。 金融市场初步形成，包括货币市场、资本市场、期货市场、外汇市场等。 货币市场的定义 货币市场是指融资期限在一年以下的金融交易市场。该市场所容纳的金融工具，主要是政府、银行及工商企业发行的短期信用工具，具有期限短、流动性强和风险小的特点。货币市场就其结构而言，包括同业拆借市场、票据贴现和承兑市场、短期政府债券市场等。 货币市场快速发展的体现 2008年全国银行间货币和债券市场成交额110.3万亿元，约为2002年的10倍。 2007年1月1日开始运行shibor利率，7月4日起，中国外汇交易中心上推出了以Shibor为基准的票据业务和利率互换业务的报价。 2009年1月信贷新增创下1.6万亿元的天量，其中6600亿元为票据融资。 资本市场的定义 资本市场泛指资金借贷期长于1年的市场。长期资本包括公司的部分所有权如股票、长期公司债券、一年以上的大额可转让存单、不动产抵押贷款和金融衍生工具等。 资本市场快速发展的体现 截至2008年底，上海证券交易所股票市值为9.73万亿元，继续位居全球第六，其中，IPO融资额733.5亿元，位列全球第三。 即将推出的创业板、融资融券和股指期货等必将进一步推动我国资本市场的快速发展。 4万亿投资=政府债券+股票市场+银行贷款 期货市场的定义 狭义上的期货市场仅指期货交易所。期货交易所是买卖期货合约的场所，是期货市场的核心。 期货市场快速发展的体现 2008年我国的商品期货成交量约为72万亿元，为2002年的18倍，仅次于美国。开户数也由2002年的7万户增长到2008年的58万户。期货保证金规模达到了500亿元。 2008年12月12日，国务院办公厅下发《关于当前金融促进经济发展的若干意见》。在共计30条的指导意见中，第十二条就期货市场的发展提出要求：“推动期货市场稳步发展，探索农产品期货服务‘三农’的运作模式，尽快推出适应国民经济发展需要的钢材、稻谷等商品期货新品种。” 外汇市场的定义 狭义的外汇市场指以外汇专业银行、外汇经纪商、中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的无形的交易市场。 外汇市场快速发展的体现 2008年底中国的外汇储备余额达到了2万亿美元，稳居世界首位，约为2002年的7倍。 2009年2月18日召开的2009年上海金融系统党的工作会议上，上海市政府透露，已将推进人民币用于国际贸易结算的有关文件上报给国务院。香港媒体报道称，3月份香港特首曾荫权宣布，有关人民币结算的管理办法和落实方案已接近完成，很快便会推出实施。另有消息人士透露，最快将于3月内落实。 乐观估计5年内人民币有望逐步成为全球的结算货币，10年内有望成为全球的储蓄货币。 新形势下如何谋划国际业务发展 在贸易与金融的深化发展过程中，我们最稀缺的不是信息技术和资金，而是营销理念和营销方式。很明显目前“以客户为中心”的营销理念开始逐步深入人心。 新形势下到底国际业务客户会有哪些重点需求呢？ 新形势下国际业务客户的三大需求 贸易融资业务 外汇衍生业务 境外投资业务 贸易融资的定义与功能 通常所说的贸易融资则是指围绕贸易结算的各个环节发生的资金及信用融通的经济活动。 贸易融资业务对企业的影响已不仅仅停留于改善资金流的层面，逐渐扩大到规避汇率风险、控制财务成本、信用担保、资信调查、催收账款等企业的财务管理，由国际贸易的各个环节逐步延伸至企业国内贸易的各个环节，成为企业本外币一体的综合金融服务。 我国贸易融资目前的现状 2008年中国的贸易融资余额约为500亿美元, 约为2002年的10倍，而2008年中国进出口总额为2.