金财工程建设及银行业务操作协调会议讲稿.pptVIP

金财工程建设与银行业务操作协调会议 财政与银行间的业务 业务的操作实践 业务的技术实现 问题的研讨 下一步工作的安排 财政与银行间的业务 各商业银行内部的转账 跨行间的转账 正常的回单处理 异常的处理（退票的处理） 各行内部的转账 转账涉及的要素： 单号、日期、付款账号户名、付款账号、付款账号开户行、收款账号户名、收款账号、收款账号开户行、拨款金额、摘要。（付款账号与收款账号的开户行相同） 转账涉及的业务： 活期转活期 活期转定期（在摘要栏注明存期） 定期到期的回调（接财政指令才进行定期到期的回调） 跨行间的转账 转账涉及的要素： 单号、日期、付款账号户名、付款账号、付款账号开户行、收款账号户名、收款账号、收款账号开户行、拨款金额、摘要。（付款账号与收款账号的开户行不同） 转账涉及的业务： 活期转活期 活期转定期（在摘要栏注明存期） 定期到期的回调（接财政指令才进行定期到期的回调） 正常的回单处理 业务的操作银行均要进行回单的登记。 对于活期到定期的转账，在回单登记中要记录新生成的定期存款账号。 对于定期存款到期的回调，在回单的登记中要分别记录本金和利息。 异常的处理（退票的处理） 仅涉及各商业银行的退票处理 由各商业银行登记退票的原因，进行退票处理。 涉及跨行操作的退票处理 由付款账号开户行登记退票的原因，进行退票处理。 业务的操作实践 转账通知书一式五联，各联作用如下： 1、财政局国库处存查 2、付款单位开户银行作转账传票 3、付款单位开户银行盖章后退还给付款单位凭证 4、收款单位开户银行代转账收入传票 5、收款单位开户银行盖章后交收款单位做收入凭证 各商业银行接转账通知书处理完毕后要在财政的信息系统上做相应的登记。 业务的技术实现 联网方式的选择 帧中继专线连接模式。（至少128K） 操作模式的选择 人工辅助的B/S操作模式。（现有模式） 全自动的电子数据交换模式。（将来模式） 问题的研讨 在转账通知书上如何反映新增的定期账号？ 各商业银行内活期转定期 定期的续存 跨行间活期转账为定期 联网模式的具体内容和最低要求。 下一步工作的安排 在2006年12月27日各行派一名业务人员到财政局520进行信息系统试运行的调试。 在2006年12月27日前反馈连接模式选择的调查表。 在2007年1月6日前与财政局信息系统实现联网并完成相关的测试。 应加强银行与财政之间的技术联系，进一步研讨财政业务信息化的银行接口方案。 * * *