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金融行业的IB（introducing broker），即介绍经纪人。股市基本不 存在IB，因为太多人了解股市，或股票市场太普遍，炒的人多，开户 也容易。期货市场和外汇市场则不同，因其市场的风险性较大和知识的 不普及，客观上就需要了IB这一行业，专门为期货公司和外汇公司介 绍客户。 过去由于金融市场的不成熟，IB显得相当重要，除了为其公司介绍客 户，还得承担代客下单，给操作建议等服务。随着科技进步和互联网的 发展，客户操作变得越来越自制，很多客户在家、办公室就可以输入他 们的订单。作为IB，除了具备一定的专业素质外，越来越倾向于各样 的服务，比如建立网络联系、避险建议、管理账户、适时通讯、交易系 统、以及培训等等。 目前在我国，炒股行业没有IB，期货业因其成本太大，IB行业又显得 异常难做，而外汇市场在中国则如初生婴儿，部分人通过几大银行推出 的外汇宝进行实盘交易，点差高达50点左右，风险不亚于股市，收益 不大于债券。尽管如此，几大银行仍然为这一难能可贵的市场份额争得 头破血流，当然有他们为争取未来外汇市场的考虑，但这样高风险低收 益的市场自然容不下IB这一行业。有实力、有眼光的外汇交易商正是 看中中国这一特殊国情，纷纷在中国、香港等地设立代理公司，吸纳来 自中国的外汇投资者，而这些代理公司需要发展，则需要一批为其推广 外汇交易，指导投资者入市的客户介绍人。于是，在中国大陆上，一个 特殊的行业由此诞生，这就是中国的外汇IB，他们不需要在国家规定 的机构注册，他们只是和外汇交易商或外汇代理商签订IB协议，受其 监督。当然，由于外汇交易商及其代理和所雇IB，都会受到来自美国 期货协会(NFA) 和美国商品与期货交易委员会(CFTC)的监督和管理，而 外汇交易商是否在NFA和CFTC注册，已被外汇行业默认为进入国际市 场的基本声誉。正如大多数人所知道的一样，外汇市场正是以这种高度 组织化的无组织行为稳步向前，成为国际游资进行投资和规避风险的市 场，以及成为影响国际贸易、国际政治的杠杆工具。 国际上，外汇市场已相当成熟，国际声誉显得异常重要，以及知名的外 汇交易商由于拥有点差利润和广泛的客源，根本不存在象中国早年期货 市场一样卷款潜逃的事件发生。另外，当一名外汇IB，由于不承担外 汇交易的代理、结算等职责，因此不管在国内，还是在国际市场上，因 IB环节出现的各类案件从未发生。 中国的资本市场也在逐步放开，尽管领导层出于稳定经济、保护贸易、 避免世界游资过度冲击等的考虑，拖缓了资本市场的发展，但这是一个 不可逆的过程，经济全球化，经济一体化，正是当今世界的趋势，中国 无论走得多么慢，资金在资本项目下的自由流动，外汇市场的开放，外 汇交易所的设立，这些都是迟早的事。国家外汇管理局副局长邓先宏在 2007年9月8日在中国政府网访谈时表示，对个人外汇管理，外汇局 正在研究包括，个人直接投资、证券投资等方面的进一步改革，我国将 进一步放松个人在资本项下的外汇管理（消息来源：中国证券报中证 网）。这正是“世界大流，浩浩荡荡”，中国终究不可倒行逆施，终归 会以自己的特色走向世界。 前面提到，由于科技进步和互联网的发展，客户已趋向自己交易，仅有 少量客户对其IB非常熟悉，并非常相信IB的能力，方会放心委托其 IB代为交易，但在中国，绝大多数股民和其他金融投资者都会选择自 己交易，也习惯自己交易。那么作为外汇IB，则只能从服务上入手。 具体服务项目列举如下： 主动推介关于外汇市场、外汇公司、外汇交易、外汇软件操作等各方面 资讯和知识，并随时接受咨询。熟悉股票交易的人对外汇交易是不难理 解的，但外汇市场毕竟比股票市场有更多的细节，这些知识点并不难， 但要客户自己慢慢摸索则太费时费神了，IB应对各类细节知识有充分 完整的认识，让投资者更快地进入状态，而无须在“非分析”学习上花 太多的无用功，尤其对外汇软件的功能上。 协助客户有关开户手续。 填写开户表格很简单，代理商网站也会提供详细指引，客户不一定需要 IB协助，但这一步IB务必要提醒客户把“介绍人”标明是IB的名字， 以使客户正式成为IB的客户。 第二步是汇款。如果客户没有选择他的介绍人成为正式IB，这个时候 往往就要后悔了。中国的汇款可以通过银行和邮局，但不一定都开放国 际汇款；如何办理汇款又往往有许多细节，没有IB指引的客户可能因 此跑几趟，费时费力，还不一定成功汇出去，不巧的是，代理商和交易 商在这方面的指引其实是相当有限的，这时候，IB就承担了极为重要 的角色。作为IB，平时应该通过电话，网络对这些讯息进行详细全面 的了解。 日常信息传递，沟通，指导。 很多客户操作