工行国际业务产品介绍07.pptVIP

国 际 业 务 产 品 介 绍 国际业务部 2011年5月 目录 内外联动出口贸易融资 人民币出口代付 出口可收汇额度项下出口贸易融资 内保外贷 出口订单融资 预付款融资 无追索权型付汇理财通 贸易项下运输费用和保险费用融资 结构性存款 期权和货币掉期 一、内外联动出口贸易融资 内外联动方式下出口贸易融资业务系指境内分行作为主办行，境外营业性机构或代理行作为融资行，在出口贸易融资业务经境内分行审查审批通过后，由境外营业性机构或代理行提供融资资金的操作方式。内外联动方式下出口贸易融资业务不含以人民币形式办理的出口贸易融资业务。 一、内外联动出口贸易融资 内外联动出口贸易融资包括：出口信用证项下出口押汇与贴现、出口跟单托收项下的押汇与贴现、出口发票融资、出口订单融资、打包贷款以及出口保理融资等出口贸易融资业务。 一、内外联动出口贸易融资 办理90天（不含）以上的内外联动出口贸易融资业务应按照国家外汇管理局的相关规定纳入短期外债统计。 根据外管局和总行管理办法规定，融资前，须先进行收汇额度核注；融资发放时，融资款应预扣利息后，先进入企业出口收汇待核查帐户，并再根据出口商需求予以划转或结汇 (除订单融资和打包贷款产品)。 一、内外联动出口贸易融资 业务技术审查 1、客户向我行申请内外联动出口贸易融资业务，需按照各类出口贸易融资产品管理办法要求提交所需要的资料，材料交由国际业务部门进行技术审查。 2、市区支行的业务技术审查统一在分行国际业务部；五县市支行的业务技术审查由各支行国际业务部自行负责，并按照业务管理办法出具《出口贸易融资技术审查表》。 一、内外联动出口贸易融资 询价、预约头寸 1、支行对客户的代付报价不得低于分行不定期公布的贸易融资指导价格，如有特殊要求，请逐笔报批分行国际业务部。对客户的代付报价包含：海外行利息、应缴税费和贸易融资安排费(即我行与海外行利差收入)。 2、各支行至少在起息日前三天填妥《出口代付预约头寸表》发送到“苏州国际业务”信箱进行头寸预约，待分行国际业务部确认回复后进行信贷流程审批。 一、内外联动出口贸易融资 信贷流程审批 1、在CM2002系统中使用“业务申请”项下的“信贷业务申请”模块发起业务流程，业务申请种类选择“非信用证项下进口代付”项下的“汇款”子项。“国外利息点数”一栏中输0，“我行利息点数”一栏中输对客户的代付价格（含税价），生成准贷证。 。 2、 起息日前一天将准贷证、技术审查表、业务申请书（请区分不同业务品种）、出口可收汇额度扣划成功页面（除打包贷款、订单融资外）一起扫描发送到“苏州国际业务”信箱。 一、内外联动出口贸易融资 代付业务发起 分行国际业务部审查资料后，在ISEE系统中通过进口代付交易，做新增业务处理，录入相关出口业务信息，发送加押报文向海外行申请融资参贷，通知融资款项的付汇路线等，并下载准贷证，联动支行表外帐务处理。 一、内外联动出口贸易融资 资金到帐处理 1、分行国际业务部通过001报将代付本金划至支行，同时出具业务联系单。 2、支行凭分行国际业务部出具的业务联系单，收到001报后，直接将代付本金贷记客户帐户，并打印客户回单。 3、支行在代付本金入帐的同时，按分行国际业务部出具的业务联系单，从客户帐户上直接扣划贸易融资安排费入“进口代付手续费收入”(科目号511084，帐号序号5XX2194)，(请在业务申请书上注明“我公司授权贵行放款时直接从我公司人民币结算帐户上收取贸易融资安排费)，同时打印客户回单（回单上请注明为“贸易融资安排费”）。 一、内外联动出口贸易融资 融资到期归还 1、融资到期日前一天，分行国际业务部出具业务联系单，提示支行到期日归还的本金、海外行利息、应缴税款等信息，请各支行督促客户按时准备还款资金。 2、到期日当天，支行凭分行国际业务部出具的业务联系单，将海外行还代付本息、应缴税款金额划至支行备付金帐户。 3、分行国际业务部通过ISEE系统归还海外行代付本息，同时ISEE系统联动销记支行表外科目。 4、分行国际业务部借记支行备付金帐户代扣代缴海外行相关税收，税率按规定执行。 一、内外联动出口贸易融资 适用管理办法 1、关于印发《内外联动方式下出口贸易融资业务管理办法》的通知--工银办发[2011]310号 2、关于印发进口信用证等国际结算及贸易融资业务管理办法的通知--工银发〔2007〕67号 二、人民币出口代付 人民币出口代付业务是指境内金融机构利用境外金融机构或代理行人民币资金，为客户办理跨境贸易人民币结算时提供的短期融资服务，其中境