签约培训20投保实务课件.ppt

* * * * 投保实务 课程目标 通过课程讲解，明确销售人员的核保要求，了解承保流程和核保手续，掌握主险及附加险投保要求、特殊人群的投保规定及体检原则。 课程大纲 ü 主险及附加险投保规则 　 4 特殊人群承保规定　 5 体 检　 6 投保概念 1 销售人员的核保 2 承保流程及核保手续 3 投保概念 4.3（1） 指投保人（即客户）与保险人（即保险公司）订立保险合同，并按照保险合同支付保险费的过程。包括要约与承诺两个阶段。 课程大纲 主险及附加险投保规则 　 4 特殊人群承保规定　 5 体 检　 6 投保概念 1 销售人员的核保 2 承保流程及核保手续 3 ü 销售人员的核保 排除道德风险 宣导抽样生调和抽样体检制度 指导投保方准确填写投保单等资料 完成销售人员报告书 课程大纲 主险及附加险投保规则 　 4 特殊人群承保规定　 5 体 检　 6 投保概念 1 销售人员的核保 2 承保流程及核保手续 3 ü 承保流程及核保手续（1/2） 新单收费银行转帐 核保 新契约进行投保资料录入、复核 客户服务中心初审及扫描 填写投保单证 出单 承保手续 通 过 不通过 核 保 转帐成功 出单 补充 资料 体检 要约变更通知书 返回 承保流程及核保手续(2/2) 生存调查 核保手续 课程大纲 主险及附加险投保规则 　 4 特殊人群承保规定　 5 体 检　 6 投保概念 1 销售人员的核保 2 承保流程及核保手续 3 ü 主险及附加险投保规则 主险投保规则 附加险投保规则 课程大纲 主险及附加险投保规则 　 4 特殊人群承保规定　 5 体 检　 6 投保概念 1 销售人员的核保 2 承保流程及核保手续 3 ü 特殊人群投保规定 18-25岁在校生 60岁（含）无收入 未成年人 孕妇 残疾人 出国留学人员 劳务输出人员 课程大纲 主险及附加险投保规则 　 4 特殊人群承保规定　 5 体 检　 6 投保概念 1 销售人员的核保 2 承保流程及核保手续 3 ü 体检 体检相关说明 体检表 结语 依法合规 诚信经营 * * * * 第4.3节 ? 学员手册无此内容 * * 第4.6节 ? 学员手册无此内容 * * * * * ? 时间分配：10分钟 ? 请讲师结合随堂讲义进行讲解 * * * * * * * * * 第4.3节 ? 学员手册无此内容 * * 第4.6节 ? 学员手册无此内容 * * * * * ? 时间分配：10分钟 ? 请讲师结合随堂讲义进行讲解 * * * * *