广州南沙新区自贸区片区）小额贷款公司.docVIP

PAGE \* MERGEFORMAT10 广州南沙新区（自贸区片区）小额贷款公司 暂行管理办法 第一章 总则 第一条 为保护在南沙新区（自贸区片区）内的小额贷款公司及其客户的合法权益，加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司的行为，保障小额贷款公司稳健运营，根据《中华人民共和国公司法》，中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号），省政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（粤府〔2009〕5号）精神及《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》（粤金融〔2009〕10号）和其他有关法律法规，结合南沙新区（自贸区片区）实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所称小额贷款公司，是指依照本办法及有关法律、法规，由企业法人与其他社会组织投资，在南沙新区（自贸区片区）范围内设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任。 小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。 第四条 小额贷款公司应遵循国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律的保护，不受任何单位和个人的干涉。 第二章 机构的设立 第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。 第六条 小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2―200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有固定住所。 小额贷款公司主发起人（或最大股东）需具备以下条件： （一）应为南沙新区（自贸区片区）辖内持续经营满3年，信用良好、管理规范、实力雄厚的本地骨干企业； （二）具有较为成熟的供应链或平台客户基础，经营发展能力较强； （三）申请前一个会计年度净资产不低于1亿元人民币；资产负债率不高于70％；申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在3000万元人民币以上，其中最末年度净利润不低于1000万元人民币；权益性投资（含设立小额贷款公司出资）比例不超过净资产的50%； （四）主发起人（主发起人的实际控制人）原则上要有实业作为支撑。 如果主发起人（或最大股东）有2个以上均需具备上述条件。 第七条 设立小额贷款公司应当符合下列条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程； （二）公司的注册资本不低于2亿元，不高于5亿元人民币，应为一次性实缴货币资本； （三）主发起人（或最大股东）持股比例不低于35％，其他单一出资人出资比例应不低于公司注册资本的5%。主发起人（或最大股东）持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让； （四）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员； （五）有具备任职专业知识和从业经验的工作人员； （六）有必需的组织机构和管理制度； （七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施； （八）省级业务主管部门规定的其他条件。 第八条 小额贷款公司应依照《中华人民共和国公司法》自主选择组织形式。 第九条 小额贷款公司的投资人包括：企业法人和其他社会组织；境外小额信贷组织或金融机构；省级业务主管部门认可的其他投资人。 第十一条 境内及港澳企业法人作为投资人，应当符合以下条件： （一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格； （二）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息； （三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利； （四）有较强的经营管理能力和资金实力； （五） 年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）； （六）权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径）； （七）入股资金来源真实合法。 第十二条 境内其他社会组织作为投资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。 第十三条 境外机构投资小额贷款公司的，应符合以下条件： （一）最近1个会计年度末总资产原则上不少于10亿美元； （二）财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利； （三）银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％； （四）入股资金来源真实合法； （五）公司治理良好，内部控制健全有效； （六）注册地国家（地区）金融机构监督管理