金融理财综合的规划案例.pdfVIP

金融理财综合规划案例 国 际 金 融 理 财 师 资格认证培训 1 授课大纲 国际金融理财师 1 理财规划案例示范 第一天 2 理财规划书制作 第二天 3 理财案例分组报告 第三天 2 第一单元 理财规划案例示范 国际金融理财师 一.理财方案决策模板案例 二.理财规划报告书模板案例 3 第一单元 理财规划案例示范 国际金融理财师 一.理财方案决策模板案例 4 1.1 理财方案决策 国际金融理财师 节税方案 财产转移方案 购房与租房决策 创业资金的筹措方案 理财方案 理财方案 决策 决策 是否出国留学决策 离婚的财务考虑 贷款组合决策 5 方案选择的层次 国际金融理财师 最终方案 推荐方案 可选方案 所有可能方案 由客户做最后 可选方案超 的决定，根据 过三个时， 最终方案配置 筛选各年度 可择优选择 产品。 现金流量可 树形图 三个方案供 达成理财目 客户作最后 标者 决策。 6 理财决策考虑依据，比较不同方案 国际金融理财师 现金流量决策 收支结余能否支应该方案所需的额外支出。 收支结余能否支应该方案所需的额外支出。 净现值决策 只考虑该决策所涉及的现金流量，还原为净现值，净现值高者 只考虑该决策所涉及的现金流量，还原为净现值，净现值高者 优先考虑。 优先考虑。 内部