理财规划师二级第二节投资规划.docVIP

第二章 投资规划 投资规划：分析需求、投资工具分析、投资组合的制定和调整 第一节 投资规划-分析需求 学习目标： 掌握分析客户投资相关信息以及分析客户未来各项需求的方法，能够综合利用分享分析结果帮助客户确定合理的投资目标。 知识要求： 第一单元 客户信息资料的收集 测试客户是属于那一种投资者？ 通过“投资者自我评价问卷”（教材p52），根据谨慎型、情感型、技术型、勤勉型、大意型、信息型的测试题，综合测算出投资者的投资偏向，使理财规划师的工作更具有针对性。 测试客户对风险的承受能力 根据“你如何对待风险”（教材p55）表格，可与“投资者自我评价问卷”结合，测试客户所属的投资者类型以及冒险倾向，决定客户应该选择及应该避免的投资类型。 第二单元 客户信息资料的整理及分析 客户资料整理 在汇总整理相关信息的时候尽可能的使用表格的形式。 需要的表格有以下几类： 根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，包括客户个人资产负债表、客户个人现金流量表，这两张表是分析客户所有相关财务状况的基础。 根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，包括根据初步信息收集阶段收集的信息整理而成的客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；根据现阶段收集整理的信息编制的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。 客户资料分析 分析客户投资相关信息 分析相关财务信息。理财规划师要回顾客户的财务信息和财务预测