投资规划教学课件.pptVIP

第一节 需求分析 通过对本节学习，理财规划师要了解客户所有基本信息的基础上，掌握分析客户投资相关信息以及分析客户未来各项需求的方法，能够综合利用各项分析结果帮助客户确定合理的投资目标。 第一节 需求分析 一．投资目标的内容以及分类 投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。 理财目标是多方面多种类的，集中在五个方面：消费支出的合理，个人财富的增加，生活期望的满足，个人财务的安全以及退休和身后财产的积累。 第一节 需求分析 以客户的理财目标为基础，可以将客户的投资目标分为以下几类： （1）增加收入以实现消费计划，使消费支出更加合理。 投资对于消费的作用主要体现在以下两个方面： 第一、通过投资实现资产增值，用于较大额度的消费。 第二、通过投资实现当期收入，用于日常消费。 （2）保持个人财富实际价值不变，维持实际购买力。 （3）获得资本利得收入，增加个人财富。 （4）税收筹划。 （5）个人财务的安全。 （6）退休后的生活安排。 第一节 需求分析 客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。 （1）短期目标 短期目标是指在短时间内（一般在1年左右）就可以实现目标。 （2）中期目标 中期目标是指一般需要1——10年才可能实现的愿望。 （3）长期目标 长期目标是指一般需要10年以上的时间才能实现的愿望。 第一节 需求分析