上海华鑫股份有限公司风险隔离管理制度.PDFVIP

上海华鑫股份有限公司 风险隔离管理制度 第一章 总则 第一条 为加强上海华鑫股份有限公司（以下简称“公司”）风险 管理，有效防范和化解金融风险，加强实业板块与金融板块的风险隔 离，防范风险跨机构跨业态传递，保证公司各项业务和公司整体经营 的持续、稳定、健康发展，根据中国人民银行、中国银行保险监督管 理委员会、中国证券监督管理委员会《关于加强非金融企业投资金融 机构监管的指导意见》、上海证券交易所相关制度等规定规则，结合 公司实际情况，制订本制度。 第二条 本制度所称风险隔离是指公司作为金融机构控股股东， 建立健全实业板块与金融板块的法人、资金、财务、交易、信息、人 员等相互隔离的防火墙制度。 第二章 基本原则 第三条公司应当以风险控制和合规管理为核心，确保公司与金融 板块子公司、实业板块子公司与金融板块子公司之间，不同金融板块 子公司之间，在公司治理、资金、财务、资产、人员、经营管理、业 务运作、信息、办公场所、信息系统等方面相互独立、有效隔离，确 保金融板块子公司及其下属机构独立运作。 第四条 公司投资金融板块子公司应当以服务实体经济为目标， 1 紧密围绕公司自身主业发展需要，科学布局对金融板块子公司投资。 公司应当强化资本约束，控制杠杆率，加强风险管理，确保对金 融板块子公司的投资行为与企业资本规模、经营管理水平相适应。 第五条 公司应严格划分不同金融板块子公司的业务范围，金融 板块子公司只能从事各自规定的业务，不应为谋求利益而超出自身业 务范围，经营本属于其他子公司业务范围内的业务。 对于涉及到需要公司与金融板块子公司、实业板块子公司与金融 板块子公司之间，不同金融板块子公司之间相互协作的混合业务，应 保持审慎原则，划分各自职责范围，严防子公司超业务范围进行经营。 公司入股和参股同一类型金融板块子公司的数量限制，适用金融 监督管理部门相关规定。 第三章 公司治理 第六条公司、实业板块子公司及金融板块子公司都是依据公司法 的相关规定设立的独立法人企业，独立享有民事权利和承担民事责任， 严禁子公司之间交叉持股或子公司对母公司反向持股。 公司应当依照法律法规和监管规定行使股东权利，严禁以各种方 式不当干预金融板块子公司独立自主经营。金融板块子公司应当依据 投资决策流程依法、合规作出投资决策，公司不得违规干预金融板块 子公司的投资决策。 第七条公司不断完善公司治理，以战略管理、股权管理、风险管 理、品牌和文化建设为重点，各板块的子公司既要遵循公司的总体部 2 署，也要按照现代公司治理原则独立运营。 第八条 金融板块子公司应当建立有效的决策、执行、监督相互 制衡机制，强化董事会决策机制，避免大股东或实际控制人滥用控制 权。 公司应通过任命或者委派董事、监事，推荐高级管理人员或者关 键岗位人选，确保公司及派驻金融板块子公司中的董事会成员、 监事会成员、高级管理人员或者关键岗位人员具备诚信品质、竞争 力、经验和任职资格，以确保其能够履行职责和形成客观正确的 判断。 第九条 公司应充分发挥独立董事在董事会中的监督制衡作用， 推行职业经理人制度，强化信息披露和外部监督，发挥资本市场和中 介机构对金融板块子公司公司治理的促进作用。 第四章 资金管理 第十条 公司严禁以各种方式挪用、挤占金融板块子公司资金。 第十一条 公司投资金融机构应当以自有资金出资，资金来源真 实合法，不得以委托资金、负债资金、“名股实债”等非自有资金投 资金融机构子公司，不得虚假注资、循环注资和抽逃资本，不得以投 资基金或其他金融产品等形式成为金融机构子公司主要股东或控股 股东。 第十二条金融板块子公司应当遵循穿透原则要求，建立有效的关 联交易管理制度，防止利益输送和风险转移。严禁通过各种手段隐匿 3 关联交易和资金真实去向，规避监管。 第十三