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10 - 综合执法自查报告 （一）货币信贷业务 1、利率政策执行情况 我联社能够认真贯彻落实人民银行存贷款利率调整的文件要求，每次利率调整，均能及时向当地人民银行报送利率调整文件，贷款利率执行人民银行公布的基准利率，采取上浮系数法，最高上浮2倍、最低下浮？？？。存款执行国家公布基准利率，没有随意提高存款利率，或贷款利率超过人民银行公布的浮动比例。 （二）调查统计业务 1、金融统计工作管理情况 （1）统计岗位设置及人员配备情况。联社金融统计工作主要由计划财务部牵头、市场发展部、风险管理部负责配合实施，均配备A、B角专职统计员各一名，其中财务部A角**，B角**；市场部A角**，B角**；风险管理部A角**，B角**。各基层网点的统计工作由各网点委派会计担任。 （2）统计人员的业务培训状况。联社采用每月1日会计例会上对统计人员进行业务培训。主要学习了《统计法》、《统计法实施细则》、人民银行《金融统计制度》和银监会的监管统计制度，提高统计人员业务操作技能，使他们进一步增强统计意识，提高了统计人员业务水平，对统计工作的开展起到了积极的作用。 2、金融统计制度落实情况 我们能够认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《银行业监管统计管理暂行办法》等法律、法规，贯彻执行中国人民银行、银监会制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行、银监会的监督、检查。及时收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表。依法向人民银行、银监会报送统计数据、报表、统计资料。按时、按质、按量完成人民银行、银监会布置的各项统计调查工作。 3、月报、季报统计数据真实性和准确性 通过对金融统计数据的自查，联社上报的各项统计数据真实、完整、准确，没有发生下列统计违法行为。 （1）未发现有虚报、瞒报、伪造、纂改金融统计资料的现象，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。 （2）统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对一致，数据无差额。 （3）未利用常规的业务虚增、虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。 （4）未强迫或授意基层网点和基层会计人员在统计数据上弄虚作假。 （三）支付结算业务 1、支付结算管理情况 近年来，随着电子化建设的逐步深入，我联社结算水平发生了质的飞跃，有力地拉动了各项业务的快速发展。目前，我县农信社结算工具已基本齐全，人员配备较为合理，结算渠道明显畅通，为客户提供了方便、快捷的服务，有效提升了农信社的形象及地位，各项业务也取得了突飞猛进的发展。目前我县农信社已开通使用的结算工具主要有：支票、委托收款、银行卡（飞天卡、福农卡）等。现已建立的主要支付结算系统有：人行大、小额支付系统、全国农信银系统、省辖电子汇兑等四大系统工程。结算业务共设立录入、复核、授权三个岗位，分别指定三个人操作。其中每个基层社营业网点配备3名结算人员，主要处理县辖和省辖往来结算业务；联社营业部配备4名结算人员，主要处理跨行、跨省市结算业务。各岗位人员能严格履行恪守信用，履约付款，谁的钱进谁的账、由谁支配，银行不垫款的结算制度。 同时我们严格按人民银行和省联社有关支付结算制度完善管理制度，严格操作程序。在拓展业务的同时，要把重点放在结算风险防范上。严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员尾箱管理，按要求建立《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，不存在账实不符的情况；严格执行《支付结算业务代理办法》，规范支付结算代理业务，目前，我联社尚未实行支付结算业务代理。 2、人民币银行结算账户业务 经自查，在单位银行结算账户管理方面。开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 在办理个人银行结算账户方面，我们严格落实个人存款账户实名制，存款人在申请开立个人银行结算账户时，严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示的身份证，严格按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行检查。对于代理开立个人银行结算账户的，严格审核代理人身份证件，同时联系被代理人进行核实