华中农业大学学士学位（论文）撰写规范.doc

PAGE 4 吉 林 农 业 大 学 （ 学 士 学 位 论 文 题目名称： 银河证券苍南营业部的研究分析 学生姓名： 黄华溪 院 系： 经管学院工商管理 专业班级： 2 指导教师： 职 称： 年 月 日 银河证券苍南营业部的研究分析 一、前言 随着资本市场的快速发展，证券营业部作为当前我国证券经营机构从事证券经纪业务的主要运作模式，它的建设和发展受到业内人士的普遍关注。证券营业部经历了高速发展、发展缓慢到现在发展稳步等几个阶段，目前券商行业内部竞争日益激烈，经纪业务已开始进入“微利时代”，证券营业部的经营环境也正在发生重大变化,正面临佣金改革、品牌差异、员工队伍建设等带来的新挑战。 证券市场在不断发展，中国未来的证券市场将逐步更加规范，证券市场发展空间将来越巨大，证券经纪业务的竞争将越来越激烈，投资者也将逐步由中散户结构向机投资者集中，证券营业部的发展也将顺应市场的变化，面临极大的生存挑战，如何不被市场淘汰并可持续盈利发展将是每家证券公司和旗下营业部思考和追求的。 “在新形势下，对券商营业部的商业模式转型进行分析研究具有重要的现实意义，从证券营业部产生的历史看，其原生功能是提供证券经纪代理，是券商进行证券经纪业务的主要基层机构。多年来各家券商的证券营业部都是按照相似的结构组建，并且按照相似的模式经营。但近年来，证券营业部经营的宏观环境发生了极大变化，对证券营业部的生存与发展提出了新的挑战,证券营业部只有结合自己的实际，适时调整自己的发展策略，才能在激烈的竞争中立于不败。”（1） 本人坚信，保持清晰和有效的营业部发展战略，不仅可以改变营业部“靠行情吃饭”的被动局面，而且为营业部可持续盈利的发展提供帮助，真正做到在市场的竞争和发展中立于不败之地。希望本人对自身营业部研究分析可以为全国众多的证券营业部起到借鉴作用。 二、银河证券苍南营业部简介 （一）银河证券苍南玉苍路的发展历程 ?? 中国银河证券股份有限公司苍南玉苍路证券营业部是中国银河证券在苍南县的一个服务窗口,也是苍南目前唯一一家获中国证监会批准并经苍南县工商行政管理局注册登记的合法证券营业部。其前身中国银河证券有限责任公司温州证券营业部灵溪证券服务部筹建于2001年1月，是在接收申银万国证券灵溪大户室和信达证券龙港大户室基础上组建的，曾在灵溪镇山前路、求知东路、德丰大厦营业办公。2007年初，公司重组改制后更名为中国银河证券股份有限公司温州证券营业部灵溪证券服务部，2009年6月迁至玉苍路苍南大酒店二楼。2009年12月经浙江证监局浙证监机构字〔2009〕287号批复，升级更名为中国银河证券股份有限公司苍南玉苍路证券营业部。 公司为投资者提供迅捷、安全、规范、稳定的操作平台，客户资产的保值、增值、再增值，是公司不懈的追求。升级后的苍南玉苍路证券营业部填补了苍南金融史上无证券营业部的空白，使苍南有了名副其实的银行、保险、证券金融“三驾车”，为苍南县广大投资者开辟一条崭新的投资渠道。营业部自成立以来的九年里经历了客户资产规模从小到大、盈利能力由弱到强的曲折发展。 （二）银河证券苍南营业部历年盈利状况 成立之初，由于当时网络不是很普及，投资者交易方式主要以现场交易为主，大多数客户以距离和交通条件选择营业部，因此，银河证券苍南营业部的客户主要是以少量机构客户和邻近散户为主。和全国其他券商一样，证券营业部员工的收入主要为基本工资、业绩提成加奖金，所有员工都有营销任务，营业部的员工基本上是本地招聘，有一定的本地人脉关系，直到2006年，营业部新增客户来源仍然是靠少量的自然客户和大量的员工关系客户。 在经历了近5年低迷的证券二级市场行情后，2006年市场行情转暖，老百姓投资热情上升，银河证券苍南营业部开始组建自己专职营销队伍，营业部的开户数量在2006年、2007年出现急剧上升。 2007年，随着证券市场的发展，营业部实施银证通业务，所谓银证通业务是券商借用银行网点与银行合作开发客户、共享收益的一种新的营销方式。银河证券苍南营业部大力在苍南县开展银证通业务的推广，但由于是一个全新业务，随之产生的问题也接踵而至。 2008年，经济危机带来的金融冲击使得营业部佣金收入锐减，营业部开始了转换经营思路，提出以专业化服务吸引客户，以主动营销推动新的利润增长点，以基金营销增加中间业务收入。由此，营业部在发展历程