金融理财学课程教学大纲 课程与考试中心.doc

《金融理财学》课程教学大纲 课程编号： 课程名称: 金融理财学 课程基本情况： 1. 学 分: 3 学 时：51学时（讲授：43 测试讨论实验：8） 2. 课程性质：专业方向必修课 3. 适用专业：金融学（金融理财方向） 适用对象：本科 4. 先修课程：金融学、宏观经济学、微观经济学 5. 教 材：艾正家主编、殷林森副主编，复旦大学出版社，2010年3月第一版 6. 考核形式：闭卷考试 7. 教学环境：多媒体教室及实验室 一、教学目的与要求： 《金融理财学》是金融学专业（金融理财方向）的一门专业方向必修课，主要介绍：金 融理财市场的主要理财工具与产品及风险收益特征；现代金融理财技术理论；金融理财策略；金融理财产品的设计、开发和营销及金融理财规划的制作。本课程的教学坚持理论与实践相结合，灵活运用讨论、设问、专题讲座、形成性测验等多种手段与方式，立足我国金融理财市场发展的实际状况，跟踪金融理财行业发展的最新动态，配以经典案例解析，系统讲授金融理财市场的主要金融理财工具与产品的基本概念、风险收益特征、定价方法和实战运用策略。通过学习，使学生全面了解货币市场理财、资本市场理财、衍生品市场理财、其他理财市场理财、个人与家庭理财的主要工具与产品的基本原理、风险种类、收益构成及影响风险收益的因素，理解资金时间价值的计算、主要金融理财工具与产品的价值评价方法、包括投资组合理论和资本资产定价理论在内的金融理财技术理论的基本内容，掌握主要金融理财工具与产品的组合运用策略与技巧，打造学生在识别理财主体风险收益偏好、设计金融理财综合解决方案、编制金融理财规划与综合金融理财报告、独立开展各类金融理财工具与产品风险收益特征分析及金融投资理财决策、开发和设计金融理财产品及策划金融理财产品市场营销等方面的基本技能，以培育学生在金融理财方面分析问题、解决问题的实际能力与综合素养，树立科学、理性的金融理财理念，为进一步学习金融理财方面的后续课程奠定基础，并达到作为学科基础课在有效拓宽和强化金融学（金融理财方向）的学科基础、增强学生的理论素养和就业适应性等方面的积极效应，全面落实“应用型、复合型、创新型、国际化”的金融理财专门人才培养目标。 二、教学内容及学时分配 课程内容及学时分配表 章 教学内容 学时 讲授 实验 讨论 测试 第一章 概述 3 3 第二章 资金时间价值 2.5 2 0.5 第三章 货币市场理财工具与产品 7 6 1 第四章 资本市场理财工具与产品 5.5 5 0.5 第五章 金融衍生品市场理财工具与产品 6 5 1 第六章 个人与家庭理财工具与产品 3 3 第七章 其他理财市场理财工具与产品 3 2 1 第八章 金融理财主要工具与产品价值评价 6 4 1 1 第九章 现代金融理财技术理论 3 3 第十章 金融理财策略 6 5 1 第十一章 金融理财产品的设计、开发与营销 3 2 1 总复习 3 3 总 计 51 43 3 3 2 三、教学内容安排 第一章 概述 【教学目的】本章主要介绍金融理财的含义、内容、作用、一般过程和树立科学、理性的金融理财理念。通过学习，要准确理解金融理财的含义，了解金融理财的内容，把握金融理财的一般过程，懂得树立科学、理性的金融理财理念的意义和基本内容。 【教学重点】金融理财的含义、金融理财的内容及怎样树立科学、理性的金融理财理念。 【教学难点】如何理解金融理财的含义及怎样才能树立科学、理性的金融理财理念。 【教学方法】课堂讲授 【教学内容】 第一节 金融理财的含义 一、什么是理财？ 理财是指理财主体在延迟当期消费基础上，根据自身收支预算约束和风险收益偏好，选择风险收益特征不同的市场工具与产品，以追求财富与资产的积累、保值、增值并实现预期投资收益与效用满足最大化的活动。 二、什么是金融理财？ 金融理财是指理财主体在延迟当期消费基础上，根据自身收支预算约束和风险收益偏好，在金融市场选择风险收益特征不同的金融工具与产品，以追求财富与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用满足最大化的活动。 金融理财有以下不同的分类： （一）根据金融理财主体的不同，金融理财可以分为国家与政府金融理财、公司与企业金融理财、个人与家庭金融理财 （二）根据金融理财内含的不同，金融理财可以分为生活理财、投资理财 （三）根据金融理财对象的不同，金融理财可以分为货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财 （四）根据金融理财方式的不同，金融理财可以分为直接金融理财、间接金融理财 （五）根据金融理财的工具和产品的收益特点不同，金融理财可以分为固定收益金融理财、变动收益金融理财 （六）根据金融理财的工具和产品的风险属性不同