建议加强投资者保障措施谘询文件.PDFVIP

建議加強投資者保障措施的諮詢文件 2009 年 9 月 目錄 序言 1 個人資料收集聲明 2 第 I 部──引言 4 摘要 4 金融危機的衝擊 4 前期工作 4 確認改變的需要 5 如何閱讀本諮詢文件 5 建議的相關理據摘要 7 文件 7 披露 8 銷售過程 9 售後安排──冷靜期 10 教育 11 解決爭議 11 徵詢公眾意見 12 第 II 部──產品 13 關於建議的《證監會有關單位信託及互惠基金、與投資有關的人壽保險計劃及 非上市結構性產品的手冊》的諮詢 13 第 1 節──《非上市結構性產品守則》的主要建議 20 第 2 節──經修訂《單位信託及互惠基金守則》的主要建議 34 第 3 節──經修訂《與投資有關的人壽保險計劃守則》的主要建議 47 第 4 節──第 II 部諮詢問題一覽 51 第 III 部── 中介人操守 54 關於監管中介人操守及銷售手法的諮詢 54 諮詢事項摘要 56 第 III 部諮詢問題一覽 74 第IV部──售後安排──冷靜期 76 “冷靜期＂76 第 IV 部諮詢問題一覽 79 附錄 A ： 建議的《證監會有關單位信託及互惠基金、與投資有關的人壽保險計劃及 非上市結構性產品的手冊》 附錄 B ： 建議的產品資料概要範本示例 附錄 C ： 《操守準則》及《專業投資者規則》的建議修訂 附錄 D ： 第 III 部各國常規比較 本諮詢文件快速導覽 售前 銷售 售後 第II部──產品 第 III 部── 第 IV 部── 中介人操守 售後安排 序言 證監會邀請市場參與者及相關人士在 2009 年 12 月 31 日前，就本諮詢文件討論的各項建議提交 書面意見，或評論可能對這些建議產生重大影響的相關事宜。如你代表任何機構對有關建議發表 意見，請提供所代表機構的詳細資料。 請注意，評論者的姓名╱機構名稱及意見書的內容，可能會在本會網站及其他由本會刊發的文件 內公開發表。因此，請參閱本諮詢文件附載的個人資料收集聲明。 如你不願意證監會公開發表你的姓名╱機構名稱及╱或意見書，請在提交意見書時表示你希望你 的姓名／機構名稱及／或意見書不被公布。 書面意見可以下列方式遞交： 郵寄： 香港干諾道中八號 遮打大廈八樓 證券及期貨事務監察委員會 關於：建議加強投資者保障措施的諮詢文件 圖文傳真： (852) 2293 5722 網上呈交： http://www.sfc.hk/sfc/html/TC/speeches/consult/consult.html （或 請於證監會網站http://www.sfc.hk上進入〈演講辭、刊物及諮詢文 件〉一欄後，再進入〈諮詢文件及諮詢總結〉部分） 電子郵件： consult@sfc.hk 證監會位於上址的辦事處備有諮詢文件的印刷本以供索閱。公眾亦可於證監會網站 http://www.sfc.hk取覽本諮詢文件。 香港 證券及期貨事務監察委員會 2009 年 9 月 25 日 1 個人資料收集聲明 1. 本個人資料