平安账户通产品销售手册应用.docVIP

PAGE PAGE 8 平安养老险总公司市场营销部 内部资料 平安“账户通”销售手册 平安养老保险公司 2010年1月 目 录 产品介绍 1、“账户通”是我司向保监会报备的新产品吗？ 2、“账户通”与一般产品相比，有什么独特性？ 3、“账户通”的收费情况如何？ 4、“账户通”账户转换的规定是怎样的？ 二、销售指引 1、“账户通”的卖点是什么？ 2、“账户通”的目标市场在哪里？ 3、“账户通”在**地区的市场机会如何？ 4、“账户通”的销售政策是怎样的？ 5、“账户通”推广期是否有激励方案？ 6、“账户通”有哪些行销辅助工具呢？从哪里可以得到？ 三、业务操作指南 （一）核保类 1、原投连或万能客户，如何转投“账户通”？ 2、“账户通”分红、万能是养老险产品，投连是寿险产品，那保险协议如何签署？ 3、“账户通”首次投保时，被保险人各自的账户分配标准怎么确定？ （二）契约类 1、“账户通”为何有主次保单之分？主保单是如何确定的？ 2、“账户通”中分红、万能和投连，指定哪个作为主保单比较好？ 3、“账户通”投保单、保单和发票的具体规定是怎样的？ （三）保全类 1、“账户通”承保后需新开通账户，如何申请？ 2、“账户通”账户转换时，有没有转换金额上限的规定？ 3、“账户通”企业和个人都可以转换账户，是否会发生“撞车”呢？ 4、客户投保账户通后，若申请退保，是否主次保单