浙江银行业金融机构第五轮安全评价标准.DOCVIP

附件1 浙江省银行业金融机构第五轮安全评估 标准  为确保全省金融安全评估工作公开、公平、有序开展，全面、真实反映银行业金融机构的安全防范整体水平，根据公安部、中国银监会《银行业金融机构安全评估标准》和《银行营业场所安全防范要求》（GA38—2015），以及《浙江省银行安全防范管理规定》（浙公通字〔2016〕28号）要求，结合本省实际，制订本标准。本标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分100分。2016年1月后新建或改建的银行业金融机构原则上应达到GA38-2015标准。对评估中不涉及的评估项目不扣分。 一、营业场所安全（15分） 检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。 （一）物防设施（8分） 1.银行营业场所的窗户、玻璃幕墙未达到GA38-2015标准的，每发现一处扣0.5分。 2.与外界相通的出入口或营业场所与自助银行相连且有相通出入门未安装坚固的防盗安全门或卷帘门的扣0.5分。 （1）未安装的扣0.5分； （2）不牢固的扣0.5分; （3）防盗安全门（含金属卷帘门）有明显破损的扣0.2分； （4）与外界相通主要出入口安装手动金属卷帘门时，未在门框边装定位销的扣0.2分； （5）与外界相通主要出入口安装电动金属卷帘门时，电动控制按钮未采取防护措施的扣0.2分；（6）安装的防盗安全门或卷帘门不符合（GA38-2015或GA38-2004）标准要求的扣0.2分。 3.防盗安全门锁具不达标准的扣0.5分。 （1）防盗安全门未安装防盗锁的扣0.5分; （2）金属卷帘门无地锁或锁具不牢固的扣0.5分； （3）其他不符合标准（GA38-2015或GA38-2004）的，每发现一处扣0.5分。 4.营业场所外有围墙但高度小于2米、未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分。 5.现金业务区出入口未安装防尾随联动互锁安全门或安全门不能正常使用的扣5分。 （1）现金业务区出入口未安装防尾随联动互锁安全门的扣1分; （2）防尾随联动互锁安全门门体不符合要求的扣1分； （3）安装的防尾随联动互锁安全门不具备以下功能的，缺一项扣2分。 ①紧急情况时双开应急开启和双开强制复位功能； ②电控装置发生故障时应能手动开启； ③未锁闭状态超过10s时应发出声响报警提示信号； ④正常使用时联动门内外门无法同时开启形成通道。 （4）现金业务区出入口不具备记录出入控制信息功能的扣0.5分。 6.现金出纳柜台未符合GA38-2015或GA38-2004要求的扣3分。 （1）所用材料不符合要求的，发现一处扣1分; （2）柜台任何一项安装要求不符合要求的扣1分。 7.现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣3分。 8.现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告或不符合标准要求（GA38-2015或GA38-2004）的，每发现一项扣1分。 9.现金业务柜台的台面设置不符合要求（GA38-2015或GA38-2004）的扣0.5分。 10.银行监控中心的墙体、出入口、窗户不符合有关标准的，每一处扣0.5分。 （二）技防设施（7分） 1.监控设备 （1）营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置或未正常运作的扣1分。 （2）营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分。 ①未安装监控设备的扣3分; ②现金柜台未按要求“一对一”安装监控装置的，少一只扣1分； ③存在监控盲区（除卫生间、更衣室外）的扣1分; ④监控能看到客户密码的扣1分。 （3）营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业场所内人员活动情况的扣1分。 ①未安装的扣1分； ②不能实时监视人员活动情况的扣0.5分。 （4）营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记 录现金、贵金属等交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作 全过程和客户脸部特征的扣2分。 ①不能实时监控、记录现金及贵金属交易全过程的，每发现一处扣1分； ②回放图像不能清晰显示柜员操作或客户脸部特征的，每存在一项扣1分。 （5）营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能分辨出入大门人员体貌特征（即不符合GA38-2015或GA38-2004标准）的扣1分。 （6）录像资料保存不到30天的扣2分。 ①不到30天的扣2分； ②录像缺失的扣1分。 （7）监控设备已安装但未正常运行的，每发现一处扣0.5分。 2.报警及其他技防设施 （1）具备与公安110报警服务台报警联网条件，但未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣1分； （2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣1分； （3）营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣0.5分； （4）营业场所与外界相通出入口未安装