讨论稿一：《券业从业人员资格管理规则》起草说明及主要内容(征求意见稿).docVIP

PAGE PAGE 1 （讨论文件一） 《证券业从业人员资格管理规则》 起草说明及主要内容(征求意见稿) 一、背景 对证券业从业人员实行资格考试和注册（发牌）制度是国际通行做法。中国证监会早在1995年即（以原国务院证券委名义）发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，但由于种种原因，该规定未能得到及时、严格的执行。 随着《证券法》的颁布实施、证券机构监管体制的改革以及证券行业的迅速发展和变化，该规定逐步显现出其许多不适应之处，为此，中国证监会从今年年初着手起草《证券业从业人员资格管理办法》（以下简称《办法》），将各类证券从业人员纳入统一的资格管理范畴。《办法》已于10月22日经证监会主席办公会原则通过，即将颁布实施。 根据《办法》的规定，今后在证券机构中从事证券业务的人员及其管理人员，包括高级管理人员（豁免人员除外）都应当通过中国证券业协会统一组织的相关资格考试、向中国证券业协会申请注册并取得执业资格。 二、依据和目的 《中国证券监督管理委员会关于赋予中国证券业协会部分职责的决定》（证监发[2002]82号）已授权中国证券业协会负责证券从业人员资格的考试、认定和执业注册。《办法》也将明确规定中国证券业协会负责从业人员资格考试和执业注册管理。 为此，我们根据《证券业从业人员资格管理办法》，起草了《证券业从业人员资格管理规则》（以下简称规则），目的是对《办法》的原则性规定及未涵盖的方面进行细化和补充，使之更具可操作性。 对从业人员实施严格的资格管理制度，有助于提高证券业从业人员素质，维护投资者权益，增强证券机构竞争能力，促进证券市场的健康发展。无论是对从业人员还是证券机构都是一件有益的事情。 我们将在广泛征求业内外意见的基础上，进一步完善《规则》，使之更切合中国实际，同时又能够在一定时期内适应证券业对外开放和变化发展的需要。我们将严格依据《规则》，组织实施执业注册工作，逐步建立全行业执业人员数据库，通过资格公示和信息披露制度，向社会、证券机构及政府监管机构提供分级的信息服务。 三、指导思想 （一）涵盖资格管理工作的各个方面。从业人员资格管理工作涉及许多方面，包含很多内容，如果分别制定相关规定，容易造成相互之间的重复和脱节，增加操作的难度，因此，我们考虑将有关内容，包括规则的适用范围、注册规定、资格考试、注册程序、执业资格证书管理、证券从业机构从业人员管理、持续培训、监督管理、年检、检查和调查、罚则、资格公示与信息披露等总括在一个规则中。 （二）明确具体，易于操作。《规则》应当对注册条件、注册及年检程序、检查及调查程序、持续培训规定、罚则等进行明确具体的规定，相关机构和人员依照《规则》的有关条款便可履行其职责、完成其工作，而不需要另外的解释。 （三）充分利用信息技术，提高资格管理工作的效率和公正性。《规则》规定，执业注册和年检工作，包括申请人填写注册申请表、所在机构审核确认、中国证券业协会审核、执业资格证书制作、资格公示、执业资格数据库的维护、年检、证券从业机构报告和备案等，都通过协会组织开发的基于互联网的交互式执业注册管理系统进行，以节省人工并减少人为因素，提高资格管理工作的效率和公正性。 （四）发挥证券从业机构的作用，明确其职责、责任和义务。证券从业机构是执业注册和年检工作的重要环节，承担所属人员注册申请表和年检申请表的审核责任，并应当履行规定的报告和备案义务，接受和配合中国证券业协会的有关检查和调查。《规则》对证券从业机构从业人员管理工作的有关方面做了明确规定。 （五）适应证券行业对外开放的需要。随着我国证券行业的逐步对外开放，将会有越来越多的境外人员来中国境内从事证券业务。在中国境内从事证券业务的境外人员应当具备一定的条件、向中国证券业协会注册并取得执业资格证书。《规则》对此做了明确规定。 四、主要内容 《规则》共分14章。 第一章总则，对规则的适用范围进行界定。 第二章注册规定，对从事不同证券业务的人员应当通过的资格考试科目、注册条件及免于注册的人员进行规定。 申请证券执业资格应当具备下列条件：（一）通过中国证券业协会统一组织的资格考试；（二）被证券从业机构聘用；（三）年满18周岁，并具有完全民事行为能力；?（四）具有大学专科以上学历，或者高中毕业并有二年以上工作经历；（五）品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德，无不良行为记录；（六）法律、法规和中国证监会规定的其他条件。?　 申请从事证券投资咨询、证券资信评估业务的，还应当具有二年以上证券从业经历。 有下列情形之一的，不能取得证券执业资格：（一）有公司法第五十七条和证券法第一百二十六条规定的情形；（二）在申请执业资格前三年受过刑事处罚的；（三）在申请执业资格前一年受过与金融业务有关的行政处罚的；（四）被中国证监会认定为证券市场禁入者，尚在禁入期内的；?（五）中