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外资银行进入动因及对我国银行业影响的实证分析 M 2006军第10期(总第223日日)给桥跚刘立伟52利娜一、外资银行进入动因分析434.68。从回归结果的拟合优度和F值场的发达程度等等，用以增强模型的解(一)模型的建立肴，四归模型可以通过显著性检验，表明释力和适用性。现有丈献对外资银行进入有多种客模型的设定正确，能较好的说明外资银工、外资银行册入对我罔银行业的观皮盘指标，我们在此综合了Claessens行营业性分行数目变化的情况。最小工影响(2001)和Hermes(2003)等的观点，将外乘阴阳的系数t统计最表明在5%.lIi著(一)模型的建立资银行营业性网点的数目(FBNUM)，外性水平下，除通胀指标不显著外其余变借鉴Hermes和Lensink(2003)研究资银行长短期贷款占我罔银行业全部资最均是跟着的。成果，我们用净利息收入(NMARGIN)来产比率(ACSTFUN)和外资银行所有者2.以外资银行长短期存款(ACST??反映我国银行的收入状况，税前利润率权益占比(AEQUITY)作为外资银行进入FUN)为被解释变量，回归模型也可以涌(PROF)来衡最赢利能力，营业费用率程度的度盘变盘，在模型中作为被解释过显著性检验，拟合优度比较大。在5%(OVERHEAD)来反映成本情况。这三类~]章。我国GDP，通货膨胀率INFL和外显著4性水平下，1统计量除通货膨胀指标数据作为被