国际结算08银行保函与备用证04.pptxVIP

第一节 银行保函;一、银行保函的定义及作用 2、银行保函的作用 （1）对合同价款支付的保证作用 （2）对合同义务履行的保证作用;二、保函业务的基本特点 1、是信用工具或结算工具。 2、支付具有“或然性” 。 3、有三方基本当事人。 4、担保方未必负有第一性的付款责任。 5、受益人权益是不允许转让的。 ;三、银行保函的有关当事人及其权利和义务 1、基本当事人之一——委托人/申请人（Principal/Applicant） 委托人/申请人是向银行提出申请，要求银行开立保函的某一经济交易（或经济关系）中的一方当事人。 2、基本当事人之二——担保行（Guarantor Bank） 它是根据委托人的申请，向受益人开立保函的银行。 3、基本当事人之三——受益人（Beneficial） 它是接受银行保函，并有权按保函规定的条款向担保行提出索偿/索赔的既定经济交易（或经济关系）中的另一方当事人 .;三、银行保函的有关当事人及其权利和义务 4、派生当事人之一——反担保人（Counter Guarantor） 反担保人又称指示方（Instructing Part），是接受委托人的申请，向担保行开立反担保函，指示后者开立保函，并以自身名义承诺将及时足额地补偿担保行在保函对受益人的所有支付/赔偿及其他费用的另外一家银行、法人或个人。 5、派生当事人之二——通知行（Advising Bank） 受担保行之托，代为转递保函给受益人的银行。 6、派生当事人之三——保兑行（Confirming Bank） 为保函加具保兑并承担付款责任的银行即为保兑行。 .;四、银行保函的业务程序 最简单的业务程序 ;四、银行保函的业务程序 包含反担保人的业务程序 ;五、银行保函的主要内容 1、保函受益人的名称和地址； 2、保函申请人的名称和地址； 3、担保人的名称、国别和地址； 4、保函的种类及保函的担保目的； 5、与保函有关的基础交易合同，即开立保函的原因； 6、保函的担保金额和所采用的货币； 7、保函的有效期； 8、保函的赔付条款。;六、保函的种类 ;六、保函的种类 ;六、保函的种类 ;六、保函的种类;七、保函业务的风险及防范 1、业务风险 申请人违约的风险 受益人不合理的索赔风险 反担保人的信用风险 内部操作风险 其他风险 ;七、保函业务的风险及防范 2、风险防范 对申请人进行全面的资信调查与审查。 要求申请人提供可靠的反担保措施。 实行按风险定价并收取保证金。 对保函条款进行全面的审查。 对受益人进行全面的资信调查与审查。 对保函担保项目进行认真调查与评估。 ;第二节 备用信用证;第二节 备用信用证 ;第二节 备用信用证;第二节 备用信用证;第二节 备用信用证;六、备用证与跟单信用证的比较 1、相同之处 （1）独立性 （2）单据化 （3）有符合惯例的基本格式和内容 （4）都不可撤销 2、不同之处 （1）依循的惯例不同 （2）所要求的单据不同 （3）付款条件不同（不履约与履约） （4）用途不同;七、备用证与银行保函的比较 1、相同之处 （1）作用相同 （2）单据化 （3）不能作为融资的抵押品（没有货物保证基础） 2、不同之处 （1）适用的惯例不同 （2）所要求的单据不同（有无汇票） （3）付款责任不同（第一性与第二性）;银行保函（Bank Guarantee） 备用信用证（Standby Letter of Credit） 申请人（Principal） 受益人（Beneficiary） 担保人（Guarantor）反担保人（Counter Guarantor） 独立性保函（Demand Guarantee） 从属性保函（Accessory Guarantee） ;本章小结;拓展资料;巩固与实践