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经济与管理实验教学中心 实习二 业务管理 登陆信息：机构：1 用户：2 密码：2 一、教学目的、要求： 通过该部分模拟实习，要求学生了解银行后台业务管理的整体架构和管理流程，熟悉对公业务、储蓄业务、报表打印、账务管理、档案管理、柜员管理、凭证管理的后台操作管理。 二、教学重点、难点： ? 教学重点：后台业务管理的整体架构和管理流程；对公业务、储蓄业务的总分核对和转账。 教学难点：开设特殊科目，查询业务日志，查询往日流水账、明细账，增删修改特别账户、注册、注销与查询柜员，进行对公、储蓄业务的结息计算与操作。 三、实验内容 （一）对公业务 总分核对：总分核对用于完成对公业务、储蓄业务的扎账，核对对公业务和储蓄业务一级总账、二级总账、明细账户的借方发生额与贷方发生额是否相符, 一级总账、二级总账、明细账户的借方余额与贷方余额是否相符。 科目日结单：科目日结单用于查看和打印一级科目日结单和二级科目日结单。 （二）储蓄业务 储蓄扎账：储蓄扎账用于完成储蓄业务的单独扎账，储蓄业务核对一级总账、二级总账、明细账户的借方发生额与贷方发生额是否相符, 一级总账、二级总账、明细账户的借方余额与贷方余额是否相符。 日常操作：包括日报科目设置、往日流水账、储蓄明细账三部分。 （三）报表打印 报表打印包括储蓄日记表、各储种分户明细核对表、科目发生额表、资产负债表、最新利率表、业务日报表、业务月报表、业务季报表、业务年报表的打印。其中储蓄日记表中的打印项目可以在“储蓄业务”的日常操作中的‘日报科目设置’中设置。 （四）账务管理 账务管理包括科目设置、特别账户、结息管理、变更账户、开设账户五部分。 科目设置：包括设置科目和科目操作日志两部分。 特别账户：特别账户用于设置本机构的一些重要账户，包括活折储蓄账号、定活储蓄账号、活期利息账号、整整储蓄账号、零整储蓄账号、定通储蓄账号、存本储蓄账号、定期利息账号、对公利息账号、对公现金账号、储蓄现金账号、同城交换清算账号、同城清算暂收款账号、同城清算暂付款账号。这些账户中若原先设置了账号的，系统将自动显示该账号，如果没有则为空白。注：本系统的绝大多数银行业务都涉及到“特别账户”中的相关账户，所以特别账户的设置最好是在新增机构后立即进行。 结息管理：包括结息设置和结息浏览两部分。结息设置用于银行账户利率类型的修改，操作员只需要输入账号信息，系统会自动给出结息的相关信息。结息浏览用于查看本机构需要计息的账户的结息情况，包括收付息户的账号、计息级数等。注：要修改账户的利率类型，必须要求该账户的当前计息积数为零，同时必须先在“特别账户”部分设置本机构的对公利息账号。 变更账户：变更账户用于更改账户的账户名称、账户类型和账页类型等资料，其他账户信息不能更改。 开设账户：该部分用于本机构银行内部账户的开设，计息类型为不计息。开户时，依照提示逐项输入各项账户信息后确定即可。注：银行对外账户的开设在“对公业务”部分。 （五）柜员管理 柜员管理由“注册柜员”、“注销柜员”和“查询柜员”三部分组成，用于本机构对公、储蓄和信贷三种柜员的管理工作。 （六）凭证管理 凭证管理由“登记印刷号”和“查询印刷号”两部分组成，用于本机构银行凭证的管理。注：只有事先登记了银行凭证，才能在“储蓄业务”部分开展相应储种的储蓄业务。 四、实习操作练习 （一）对公业务 1、总分核对：单击“刷新”按钮，系统自动进行核对操作。若一级总账、二级总账、明细账户有不相符的，系统将显示不相符的科目或账户。 2、查看和打印一级科目日结单时，在‘一级科目 ’右边的输入框中输入一级科目的科目号，系统将自动查找并显示出该科目的名称，再单击“确认”按钮，系统将显示该一级科目的日结单，若需打印，单击“打印”按钮即可。若输入的科目号不存在，系统将给出出错提示，需重新输入。查看和打印二级科目日结单时，在‘二级科目 ’右边的输入框中输入二级科目的科目号，系统将自动查找并显示出该科目的名称，再单击“确认”按钮，系统将显示该二级科目的日结单，若需打印，单击“打印”按钮即可。若输入的科目号不存在，系统将给出出错提示，需重新输入。 （二）储蓄业务 1、储蓄扎账 在进行总分核对时，单击“刷新”按钮，系统自动进行核对操作。若一级总账、二级总账、明细账户有不相符的，系统将显示不相符的科目或账户。 2、日常操作 （1）日报科目设置：单击‘日报科目设置’框中的‘设置’按钮，即可进入储蓄日报生成器中。该生成器用于生成储蓄日报要打印的科目，生成器的左边列有所有科目的列表，右边列有储蓄日报中要打印的科目列表，单击中间的两个按钮可以添加和删除储蓄日报中要打印的科目，单击右边的两个按钮可以调整打