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商业银行考试大纲 第一章 ○名词解释 1.商业银行 2.信用中介 3.信用风险 ○简答题 1.简述商业银行的性质和职能 第二章 ○名词解释 1.核心资本 2.资本充足率 ○简答题 1.《巴塞尔协议》中关于商业银行资本构成的规定 2.商业银行筹集资本的方式有哪些？它们各自有哪些优缺点？ 第三章 ○名词解释 1.商业银行的负债业务 2.同业拆借 ○简答题 1.短期借款渠道 2.分析影响商业银行负债业务规模的因素 第四章 ○名词解释 1.现金资产 2.流动性风险 3.基础头寸 ○简答题 1.商业银行流动性预测的方法有哪些？ 2.商业银行的现金资产由几部分构成？ 第五章 ○名词解释 1.贷款五级分类 2.6C 3.不良贷款 ○简答题 1.影响商业银行贷款价格的主要因素有哪些？ 2.贷款价格由哪几部分构成？ 第六章 ○名词解释 证券套利 2.杠铃结构法 ○简答题 1.封闭式基金和开放式基金的特点 2.证券投资业务和贷款业务的区别 第七章 ○名词解释 1.中间业务 2.贷款承诺 3.远期利率协议 ○简答题 简述传统中间业务（传统表外业务）的特点和意义 交易类中间业务种类及简单业务描述 计算题 李某于2011年5月17日，在银行存入定期存款10万元人民币，存期三个月，李某实际取款日为2011年9月30日，已知3个月定期存款利率为2.85%，活期存款利率为0.5%，计算李某实得利息额。 2011年5月1日，某人在中国银行储蓄所存入3年定期存款100万元，若3年定期存款的利率为6.65%，试用单利法和复利法计算3年后的实得利息额。 王女士的孩子五年后上大学，估计那时上大学费用为8万元，现在一年期定期存款利率为3.5%，王女士打算现存一笔钱以保证这笔费用，王女士应该存入多少钱。 某客户申请500万信用额度，贷款利率为15%，客户实际使用额度500万元，银行决定将贷款额度20%作为补偿余额存入该银行，并对补偿余额收取1%的承担费，求银行贷款的实际收益率。 某银行大客户A公司申请1500万美元流动资金贷款，银行报价为浮动利率Labor9.25%，但是A公司希望r=1.014%*Labor,如果银行同意客户要求，当天制定的贷款利率为？与银行希望的报价相比如何？双方不同的报价方式代表对利率有什么样不同的期望？ 假如对存款提供7%的利率，银行可吸收2500万美元新存款，如果提供7.5%的利率，银行可吸收5000万美元资金，计算资金筹集的边际成本。 某银行以920元价格购入票面价值为1000元的证券，期限4年，票面利率15%，求到期收益。 甲企业将一张金额为1000元，还有36天才到期的银行汇票，向商业银行贴现，然后假设银行贴现率为5%，那么企业得到的贴现资金是多少。 某银行购买面值为10万元，实际期限为182天的零息国库券合约10份，实际支付958660元，计算证券投资收益率。 10.某银行流动性货币负债，脆弱性负债和稳定性负债分别是1500万，1100万，2000万元，银行应保持的流动性准备分别为90%，25%，10%。假设法定存款准备金比率是6%，该行新增贷款预计新增1000万元，流动性准备为100%，求这家银行的总流动性需求。 11.某银行总资本6000万，总资产100000万，现金5000万，国库券20000万，国内银行存款5000万，居民住房抵押贷款5000万，私人公司贷款65000万，表外项目：用以支持市政债券发行的备用信用证10000万，对私人公司长期信贷承诺借款20000万，计算资本充足率。 12.假设某银行准备以大额可转让定期存单形式新增筹资1000万元，预计新增利息支出50万元，新增其它开支为5万元，求这笔新增资金的边际成本；若新增资金中有20%用于非盈利资产，求这笔新增资金边际成本。 13.书上P44计算题第1题 14.书上P96计算题第1、2、3题 15.书上P153计算题第1题