新华联文化旅游发展股份有限公司关于新华联控股集团财务有.PDFVIP

新华联文化旅游发展股份有限公司 关于新华联控股集团财务有限责任公司 2018年半年度风险评估报告 按照深圳证券交易所《主板信息披露业务备忘录第2号―交易和关联交易》相 关要求，新华联文化旅游发展股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验新华联 控股集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《营业执照》 等证件资料，审阅2018年6月末财务报表及相关数据指标，对财务公司的经营资质、 业务和风险状况进行了评估，现将风险评估情况报告如下： 一、基本情况 新华联控股集团财务有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立 的非银行金融机构。2016年8月15 日获得金融许可证（金融许可证机构编码： L0244H211000001 ），2016 年8 月16 日取得营业执照（统一社会信用代码： A007M1Q4U ）。截至本报告出具之日，财务公司上述《金融许可证》、 《企业法人营业执照》合法有效。 财务公司注册资本人民币10亿元，由新华联控股有限公司全额出资。法定代 表人张必书，注册地址：北京市通州区台湖镇外郎营村北2号院2号楼新华联大厦4 层西半层及地下一层B1-103号。 财务公司在银监会核准的经营范围内开展业务，经营范围主要包括：1.对成员 单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2.协助成员单位实 现交易款项的收付；3.经批准的保险代理业务；4.对成员单位提供担保；5.办理成 员单位之间的委托贷款；6.对成员单位办理票据承兑与贴现；7.办理成员单位之间 的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8.吸收成员单位的存款；9.对成员 单位办理贷款及融资租赁；10.从事同业拆借。 二、财务公司内部控制情况 （一）控制环境 财务公司建立了以“三会一层”为基本架构，覆盖所有管理层级和业务条线的风 险管理与内部控制体系。按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”原则， 财务公司分设股东、董事会、监事会和经营管理层。 1 / 5 财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，根据业务管理和发展需要，按 照前、中、后台分离的审慎原则，设立信贷管理部、资金管理部、结算业务部、 风险管理部、信息管理部、计划财务部、综合管理部和审计稽核部等8个部门。 （二）风险的评估与识别 财务公司根据各项业务的不同特点制定了不同的风险控制制度、操作流程和 风险防范措施等，各部门责任分离、相互监督，对各种风险进行预测、评估和控 制。截止本报告出具日，财务公司在风险控制上符合监管机构的合规要求，合规 风险和操作风险在可控范围之内。 （三）控制活动 1.结算业务控制 财务公司根据《中国人民银行支付结算办法》、《企业集团财务公司管理办 法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规，以及中国人民银行和中国 银行业监督管理委员会其他有关的制度规定，结合实际情况，制定了包括账户、 存款、结算、核算等方面的业务制度，在程序和流程中明确了操作规范和控制标 准，有效控制了业务风险。 2.信贷业务控制 2 / 5 财务公司坚持以监管合规为底线，把握“稳健、审慎”原则，不断健全内控机制、 优化政策流程、丰富技术工具、提升专业能力，促进资产匹配更合理，经营更合 规，风险更可控，切实保障集团资金链安全。在实际业务中，财务公司以制度为 指导，规范各类信贷业务操作流程，坚持双人双查双签制度，严格落实贷前调查、 贷时调查和贷后检查“贷款三查”制度，实行审贷分离、分级审批流程，保证信贷业 务风险的全流程控制。 3.资金业务控制 财务公司建立了流动性风险动态监测管理机制，结合自身资产负债结构和资 金总体平衡状况，把握信贷政策和货币政策的调控节奏，积极防范流动性风险。 财务公司制定了《资金调拨管理办法》、《资金头寸管理办法》和《资产负债管 理办法》等制度，规范了各项资金管理。 4.信息系统控制 财务公司高度重视信息系统的建设和管理，建立了包括《信息系统维护管理 办法》、《信息系统硬件设备与资源管理办法》、《信息系统运行管理办法》和 《信息安全防护管理办法》等信息系统风险控制制度体系，规范了系统登录和业