投資型保單(VUL) 行銷訓練 - 保險104.pptVIP

20040610 Kimberly Wu / AEGON 投資型保單(VUL)行銷訓練 投資型保單變額萬能壽險(VUL) 投資型保單行銷利基(客戶v.s.通路) 目標市場 需求引導 投資型保單行銷利基 目標市場 需求引導規劃退休第一步把錢放在對的地方 新制退休金計算案例分析 以卅歲每月薪資六萬元為例,到六十歲退休時所累積的退休金僅329萬 每月退休生活費用計算案例分析 以卅年累積退休金存入銀行定存,每年提領當年退休需求金額;銀行兩年期定存利率1.5% 您累積財富的最終需求是什麼? 退休＝收入中斷,支出不斷 過度保守的理財永遠追不上CPI 勞退新制個人帳戶不會公佈實際報酬率 需求引導選對工具 用對方法退休有理 保障你的資產 投資是為了『致富』，保障是為了『避險』!! 意外事故發生時,用『保險』去解決!! 長期的投資更需要靈活的保障 VUL的投資秘笈 資產配置 為了所設定的投資目標，決定如何分配資金到各種不同資產類別，經由長期持有及持續投資來降低風險以達到預設報酬的一種投資策略。 * * 客戶 V.S.通路 一張保單搞定客戶理財大小事 量身訂作自己決定 固定 繳費年期 透過資產配置達到資產增值效果 保單設計時已決定現價 資產增值 不論是短中長期理財目標或是退休,保障,教育基金儲備, 資產節稅,累積財富...等,VUL都能一網打盡 養老險(定存,短期資金