合作金库商业银外汇定期存款约定书.docVIP

PAGE 6/6 銀行留存聯 合作金庫商業銀行外匯定期存款約定書 立約定書人(即存戶)茲向貴行申請外匯定期存款往來，於各適用之範圍內，立約人同意遵守下列各項約定： 最低起存金額： 本定期存款幣別依貴行存款利率掛牌之外幣，並按貴行牌告以固定利率單利計息，各幣別最 單位：元 低起存金額如下表： 單位：元 幣別 最低起存金額 幣別 最低起存金額 幣別 最低起存金額 USD美元 1,000 CHF瑞士法郎 1,200 NZD紐西蘭幣 1,400 HKD港幣 7,900 CAD加幣 1,300 THB泰銖 40,000 GBP英鎊 600 JPY日圓 106,000 ZAR南非幣 7,000 AUD澳幣 1,300 SEK瑞典克朗 7,500 CNY人民幣 7,000 SGD新加坡幣 1,600 EUR歐元 800 計息方式： 存期未滿一個月：(本金X年利率X天數/360)或(本金X年利率X天數/365)=利息 註：英鎊/港幣/新加坡幣/南非幣/泰銖等幣別為365天計息；其餘幣別為360天。 存期一個月(含)以上： 足月部分，按月計息：(本金X年利率X月數/12=利息)。 遇有不足一個月之畸零天數部分，則依前述(一)方式按日計息。 本定期存款於到期日前中途解約，應於七日以前通知貴行；如未於七日前通知貴行，經貴行同意後亦得辦理。中途解約時，依本定期存款訂約日(轉存或續存時，則為轉存日或續存日)貴行同幣別牌告利率，按實際存款期間(包含不足月及零星日數)依下列規定計息： 未滿一個月，不予計息。 存滿一個月，未滿三個月，依貴行一個月牌告利率八折計息。 存滿三個月，未滿六個月，依貴行三個月牌告利率八折計息。 存滿六個月，未滿九個月，依貴行六個月牌告利率八折計息。 存滿九個月，未滿一年，依貴行九個月牌告利率八折計息。 中途解約時，若存戶依原存單利率按月領取之利息已超過貴行應付之利息時，貴行有權就該溢付之利息數額，自應返還予存戶之存款本金中逕行扣回。 逾期提領： 逾期解約：本定期存款存戶逾期提取時，其逾期利息按照提領日之貴行外匯活期存款 牌告利率折合日息單利計算，本定期存款到期日至提領日間，貴行外匯活 期存款牌告利率有調整者，應按調整之牌告利率分段計息；惟如到期日為 休假日時，該休假日之利息應按定期存款原利率計付。 逾期續存或轉存： 存期未滿一個月之定期存款到期擬續存或轉存時： 存戶於逾期三日內辦理續存或轉存者，得以原到期日為起息日，利率以續存日或 轉存日牌告利率做為新定期存款利率。 若三日內遇有國定假日或例假日，寬緩期不再順延，仍以三日為限。 若三日均為假日，則無寬緩期，存戶應於次一營業日辦理續存或轉存，方得以原 到期日為起息日。 存期一個月(含)以上定期存款到期擬續存或轉存時： 存戶於逾期十日內辦理續存或轉存者，得以原到期日為起息日，其到期未領之利 息，得併同本金續存或轉存，新定期存款利率以續存日或轉存日貴行外匯定期存 款牌告利率計息。 若逾期改轉存未滿一個月之定期存款，須於逾期三日內轉存方得自原到期日起息， 寬緩期若遇有國定假日或例假日，寬緩期不再順延，仍以三日為限。若三日均為為假日，則無寬緩期，存戶應於次一營業日辦理轉存，方得以原到期日為起息日。 凡超逾前二款規定期間始辦理續存或轉存者，其原到期日起至續存日或轉存日前一 日之逾期部分利息，應依照本點第（一）項逾期解約之規定辦理，至於新定期存款 則以續存日或轉存日為起息日，利率並以續存日或轉存日之貴行牌告利率為準。 存戶欲將定期存款自動轉期續存者： 憑原留印鑑向貴行原受理開戶單位申請。 自動轉期利率以轉存日牌告利率為準。 自動轉期期間自原存款起息日起算，存期未滿一個月者，最長可達一年，存期一個月期 以上者，最長可達三年。 指定到期日者，不得辦理自動轉期。 本定期存款不得轉讓，非經貴行同意，不得出質他人，惟得向貴行辦理質借；本定期存款 設定質權後，存戶如欲申請自動轉期者，應經質權人之同意。 定期存款未到期以前