(高质)家庭理财规划书——金融学.docVIP

理财规划书 目 录 第一部分 案例简介 第二部分 家庭基本情况 1、家庭成员资料 2、近期家庭资产负债表 3、年度家庭收支表 第三部分 家庭财务分析 1、速动比比率 2、每月节余比 3、年度节余比 第四部分 理财综合需求分析 1、理财目标 2、风险评估 第五部分 理财假设 第六部分 理财规划建议 1、家庭财务安全规划 2、女儿大学教育金规划 3、购房规划 4、购车规划 5、投资规划 第七部分 敏感度分析 第八部分 风险揭示 第九部分 理财规划方案实施及监控 1、理财规划报告的实施 2、理财规划报告的监控 第一部分：案例简介 程先生今年40岁，公司中层技术干部，月收入5500元年底奖金两万元。他爱人是某公司普通职员，月收入1500元；女儿今年15岁，是一名初三学生。程先生父母和爱人父母均早逝。程先生家现有住房90平方米，无贷款，有存款10万元、股票基金15万元。王先生觉得女儿越来越大了，需要换一套大点的房子。今年公司计划在新区集资盖房，每平方米2000元，现有120平方米、140平方米、180平方米 第二部分 家庭基本情况 1、家庭成员资料 家庭成员 姓名 年龄 职业 父亲 程先生 40岁 公司中层 母亲 程太太 38岁 公司职员 女儿 15岁 初三学生 2、近期家庭资产负债表 单位：万元（人民币） 资产 负债 现金及活期存款