中银集富理财计划之周集富II产品说明书.PDFVIP

中银集富理财计划之“周集富 II”产品说明书 中银集富理财计划之“周集富II” 产品说明书 风险提示： 中银集富理财计划（以下简称“本理财计划”）包括“天集富”、“周集富”、“月集富”三个系列子 产品，均为非保本浮动收益型理财产品，各子产品风险评级相同、流动性评级不同、预期年化投资收益 率不同。其中，“周集富”系列产品包括“周集富I”、“周集富II”（以下简称“本系列产品”）等。本理 财计划募集资金主要投资于信托融资资产、银行间债券市场的高信用等级债券及金融工具、银行理财计 划、银行存款、银行承兑汇票等金融产品。如因市场波动导致所投资金融产品贬值或者发生信用风险等 不利情况，则本理财计划将有收益为零或本金损失的可能。中国银行股份有限公司上海市分行（以下简 称“本行”）将按照本产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则管理和运用投资者的理财资金，但本行 不对投资者的理财本金和收益提供任何保证，理财计划相关的投资风险由投资者承担，相关的投资收益 由投资者获得。本产品说明书对本产品的预期年化投资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代 表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本行对本产品的任何收益承诺。 投资者在认购本系列产品前应认真阅读本产品说明书。 以下产品评级的相关描述为中国银行内部资料，仅供投资者参考。 风险评级 C 本系列产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。 流动性评级 中 本系列产品期限短，可提前终止。 一 产品概要 1 投资者类型：个人投资者、机构投资者。 2 产品名称：中银集富理财计划之周集富II 3 产品类型：非保本浮动收益型。 4 系列产品代码：ZYJF14DA 本期产品代码：ZYJF14DA019 5 产品管理人：中国银行上海市分行。 6 销售机构：中国银行上海市分行。 7 托管机构：中国银行上海市分行。 8 投资目标：本行秉承持续稳健的经营传统，为产品运作管理提供专业的投资管理服务，运用尽可能保 证资产安全性和流动性的策略，力争最大限度地帮助客户实现收益。 9 投资范围：信托融资资产、银行间债券市场的高信用等级债券及金融工具、银行理财计划、银行存款、 银行承兑汇票等金融产品。 10 预期年化投资收益率：1.85%。产品管理人将根据市场利率和投资标的收益率变动及资金运作情况不 定期调整本系列产品中下一期产品的预期年化投资收益率。如遇预期年化投资收益率调整，产品管理人至少 于下一期产品投资收益起算日的前一个交易日在本行网站（/ ）上公布， 调整后的预期年化投资收益率以公告为准。 11 预期年化投资收益率测算：以2009年11月24日为例，高流定性资产，包括银行间债券市场的高信用等 级债券及金融工具、银行理财计划、银行存款、银行承兑汇票，收益率约为1%，信托融资的收益率约为3.8%。 扣除产品销售人销售服务费、税费、托管费、信托费用、管理费后，客户预期可获得最高年化收益率约为1.85%。 12 投资币种：投资本金和收益币种均为人民币。若无特别说明，后文所述金额币种均为人民币。 13 产品份额面值：人民币1元。 14 交易日：在本系列产品存续期内，除中国法定假日以外的工作日为本系列产品接受下一期产品认购、 追加认购、修改续约次数及本期产品到期终止自动续约申请的交易日。 15 收益支付方式：请见本产品说明书第五“产品收益支付方式”部分。 1