XXX村镇银行“合规建设推进年”活动总结.docVIP

PAGE PAGE 1 XXX村镇银行“合规建设推进年”活动总结 中国银监会XX监管局： 为贯彻落实《XX银行业金融机构“合规文化建设推进”活动方案》（X银监办发〔2016〕36号）精神，扎实推进合规建设推进年活动，建立风险防范长效机制，我行领导高度重视，精心组织，在全行范围内对合规建设活动进行部署，大力倡导“合规创造价值、合规人人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初步成效，现将活动开展情况总结如下： 一、总体情况 （一）加强组织领导，提供活动组织保障。 根据XX银监局“合规建设推进年”活动工作的整体部署，我行3月24日开业后迅速行动，成立以董事长XXX任组长，行长XXX、监事长XXX、副行长XXX任副组长，各部门负责人为成员的活动领导小组，负责此次活动的组织、指导、协调、检查和总结评价等工作，以保证活动的顺利开展。 （二）紧密安排部署，确保活动开展有序。 我行结合实际制定下发了《XXXXXX村镇银行股份有限公司“合规建设推进年”活动实施方案》（X村银发【2016】4号），明确了活动的目标和阶段性工作。工作领导小组及时召开动员大会，贯彻落实监管部门有关合规建设推进年活动的指示精神，统一思想，全面部署，落实措施及要求，确保活动开展有步骤、有方法、有序开展。 二、活动开展情况 （一）加强合规培训，增强全员风险防范能力。 为做好合规风险管理和合规建设推进年活动，防范操作风险，我行根据工作实际，制定了培训计划，组织员工利用每周三晚集体组织学习有关文件及法律、法规，截至11月末，共组织培训30余次，在全行掀起了学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。 （二）加大宣传力度，营造合规氛围。 在加强学习的基础上，我行搭建宣传平台，开展各项合规宣传，通过LED屏，营业大厅展示屏滚动播放“合规创造价值”、“合规人人有责”等宣传标语；通过微信、网络等平台宣传合规活动开展情况；开办合规专栏两期，收到合规征文60多篇；围绕“合规在我心中”这一主题，举办合规演讲一次，在全行乃至社会营造了良好的合规氛围。 （三）加强内控管理，堵塞合规漏洞。 1.梳理制度，建章立制。 为全面贯彻落实“合规建设推进年”活动，防范内控风险，我行按照制度建设与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合的原则，对综合管理类、信贷管理类、风险管理类等140多项制度进行了再梳理、再完善，修订了《XXXX村镇银行授信管理办法》、《XXXX村镇银行贷后管理办法》等10多项制度，进一步规范了操作流程，为业务发展提供了合规合法的制度保障。 完善机制，常态化合规。 不断完善合规机制，形成了一把手讲合规、部门领导倡合规、广大员工议合规，全行上下树合规的常态化机制。4月份至11月末，开展高管讲合规10次，组织全员合规考试1次，合规演讲1次。通过合规机制建设，使事事讲合规，时时议合规常态化，确保了我行稳健发展。 3.加大检查整改力度，督导提高合规执行。 我行深入开展整肃风纪，每月对全员的出勤情况进行检查通报，截至11月末，我行共下发考勤通报6次，处罚10人次，罚款200多元，起到了震慑作用，树立了制度的权威性；开展员工异常行为排查和非法集资排查各一次，未发现可疑人员及参与违法犯罪活动；开展柜面业务及贷款业务稽查活动8次，下发稽核检查工作底稿各8份，全面落实了整改责任人及整改时限；督查贷后管理2次，下发督查通报2次。通过对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行深入检查，发现问题及时整改，促进防范操作风险制度的落实，堵塞了合规漏洞，提高了合规执行力。 （四）开展案件防控治理，提高风险防控水平。 我行按照“两个加强 两个遏制”的工作要求，不断加强法律法规及本行各项规章制度的学习，并通过开展案件防控自查，从存款、贷款、会计业务、财务核算、出纳业务、现金管理、重要凭证、安全保卫等各个层面、各个环节进行防控自查，切实做到提示在前，预警在先。 通过活动的开展，我行合规风险管理机制建设得到了进一步的完善，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，社会认知度进一步提升，行业竞争力持续增强。 三、存在的不足 （一）合规文化建设有待进一步加强 虽然我们在全行树立了合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，工作中存在情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。 （二）合规管理水平有待进一步提高 当前我行合规风险管理技术与